提供小額理財商品與服務
康和證券為促進社會公眾福祉之理念，推出多項具包容性之金融商品與服務，並發揮金融影響力，使社會中的各階層和群體都能享有公平、合理之金融服務或資源，以達到落實普惠金融，善盡企業社會責任。
1.千元存股
康和證券為提供小資族理財服務，推出「千元存股」以每月定期定額的方式進行股票投資，無需預測市場高低點，透過「機械化投資」策略，穩健分散風險。無論是市場波動或個股表現，定期定額都能幫助您在長期內平滑波動，降低短期市場風險。千元存股建議小資族定期定額買股來分散風險，定期定額的特色就是「機械化投資」，不需要預測
高低點，以「零存整付」概念，小錢也能分散風險，再搭配時間複利，不但可以透過零股交易的穩健投資，更可輕鬆享受存股創造的財富雪球效應。千元存股包括「定期定額存股」及「存股型自訂槓桿股權選擇權」兩種。千元存股平台推出以來，最多投資人選擇存股標的包括：元大台灣50(0050)、國泰永續高股息(00878)、元大高股息(0056)、富邦台50(006208)、台積電(2330)等個股/ETF 。
| 項目/年度 |
2023年 |
2024年 |
差異率 |
| 同意使用客戶累計數 |
12,909戶 |
13,864戶 |
+7.39% |
| 當年度總投資金額 |
160,842,559元 |
214,232,732元 |
+33.19% |
2.好康fun心投 動態三倍投
康和證券提供小資族多樣性的金融理財服務，除了定期定額買股慢慢累積自己的財富外，推出動態三倍投，投資人可以根據市場狀況對部位做調整，在保持定期投入的紀律下，
不同的時機點決定部位的規模，讓投資人在投資策略上有更多彈性選擇。自好康fun心投上線 以來，投資人選擇標的為台積電(2330)、長榮(2603)、聯發科(2454)、欣興(3037)、鴻海(2317)等個股股票。
3.Dr.證智慧單
因應客戶無法長時間盯盤、抑或是價格快速跳動時，會錯失下單交易的機會，故康和證券為解決客戶下單痛點，特別推出雲端建置長效期行動智慧下單功能。投資人可設定監控特定個股的價量資訊或時間點，當該個股之價格、成交量或時間點，觸及到設定的條件時，即會自動下單。Dr.證智慧單更推出長效期(15天)行動智慧單，除了讓投資人出差、旅行，甚至開會時15天都可免盯盤外，還能隨時隨地透過手機就能設定，大幅減少錯失進場點的機會與困擾。
4.定期定額購買基金
康和證券為滿足投資人在不同人生階段的需求，讓小資族、銀髮族及基金族均能輕鬆參與，透過定期定額購買基金，提供國人長期投資、定期定額投資、存好股領息之觀念，做為退休理財規劃的新選擇。
金融友善服務
本公司南崁分公司符合進用身心障礙之法規人數及規範，於2018~2021年連續3年榮獲桃園市政府勞工局表揚「進用身心障礙者」工作績優機關。
1.建置「金融友善專區」
於本公司官網建置無障礙網頁，提供多元下單、開戶服務，本公司 「金融友善專區」，取得國家通訊委員會網站規範A等級認證標章。
本公司總分公司於營業處所設置無障礙設施之情形及比率。
(1)營業據點無障礙：本公司共有16個營業據點，皆位於大樓樓層內，其中有15個據點之大樓入口處皆有無障礙坡道，唯澎湖分公司受限建物動向，無法設置無障礙坡道，故比率為93.75%。
(2)開戶檯無障礙：本公司共有16個營業據點，有11個營業據點採低平檯，親近客戶、讓客戶方便辦理開戶，另5家分公司開戶櫃台略高，但於開戶櫃台旁均設有圓桌，方便與客戶互動，提供零障礙服務，故比率為100%。
(3)硬體設備如有不足者，由專人個別客戶服務。
3.銀髮族服務：
落實銀髮族金融消費者(高齡客戶)保護及提供友善銀髮金融環境：
◆分公司備有愛心鈴、老花眼鏡、輪椅提供給需要者隨時可以使用。
◆加強關懷善意關懷客戶訪談作業、當沖虧損關懷提問、複委託關懷提問。
◆訂定「向高齡客戶提供金融服務自律要點」，制定相關規定如下：
(1)當沖虧損關懷提問：請營業員自2022年10月1日起每月對前一月當沖交易有大額虧損且年滿65歲以上之高齡客戶進行關懷提問，並留存相關紀錄。
(2)複委託關懷提問：營業員對年滿65歲以上之高齡客戶進行關懷提問，並留存相關紀錄。本公司依(2024)經紀公字第0016號：經紀業務針對高齡客戶相關措施，為落實銀髮族金融消費者(高齡客戶)保護，制定相關規定如下：
(1)調整善意關懷客戶訪談作業篩選條件：
前一季有交易之客戶，其中1名為年滿65歲以上之高齡客戶。
(2)當沖虧損關懷提問：
請營業員自2022年10月1日起每月對前一月當沖交易有大額虧損且年滿65歲以上之高齡客戶進行關懷提問，並留存相關紀錄。
(3)複委託關懷提問：
營業員對年滿65歲以上之高齡客戶進行關懷提問，並留存相關紀錄。
4.年輕客群(30歲以下)
證交所統計2023年底開戶數年齡層以20 ~ 30歲月增16,226戶依然是最多，為了讓投資小白可以快速投入投資理財，本公司於官方網站設立「新鮮人輕鬆學」專區，滿足年輕人需求，網頁瀏覽人次累積共計595次。
5.非臨櫃服務
透過無障礙官網提供相關交易平台資訊，包含金好康，掌先機APP等平台特色功能與下載連結。客戶可透過客服專線與專員詢問，服務更貼心。線上文字客服，可透過官網使用24小時客服信箱服務。
6.社群媒體經營
近年來，社群媒體已成為主要的溝通與互動管道，康和證券積極運用多元社群平台Facebook、Instagram、LINE 官方帳號、YouTube ），與不同世代的客戶建立緊密連結。我們不僅透過社群即時傳遞行銷活動資訊與新功能亮點，提升品牌曝光度，更專注於打造高價值且具吸引力的深度內容，讓客戶在獲取實用資訊的同時，增強對康和證券的信任感與品牌黏著度。我們的目標不只是傳遞資訊，更是透過社群與客戶建立長期且有溫度的互動關係，深化我們與客戶的羈絆。
普惠金融
1.針對銀髮弱勢長輩辦理「金融消費觀念及防詐騙宣導講座」宣導：
金融詐騙案件層出不窮，特別是銀髮族與弱勢長輩，由於對金融產品及詐騙手法的認知不足，往往成為詐騙集團的首要目標。為了提升此族群對金融消費的正確觀念及防範詐騙能力，本公司規劃結合實際案例與互動問答的方式，讓參與者在輕鬆的氛圍中獲取重要的金融知識，進一步守護財務安全，共舉辦1場，合計人數26人參加。
2.針對東南亞僑生辦理「金融消費常識暨金融防詐騙宣導講座」宣導：
為幫助在台灣生活的「桃園世紀綠能工商」東南亞僑生，進行理財觀念及反詐騙宣導，避免誤觸詐騙陷阱，共舉辦1場，合計人數93人參加。
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