道德與誠信
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康和證券期望藉由深化法令遵循、反貪腐、反洗錢等制度的努力,發展誠信經營之企業文化,建構誠信清廉的企業。期許每位員工都能秉持誠信、承諾、創新及合作的價值理念,作為檢視自己的最高準則。本公司為了更進一步防止貪瀆,在內部設有舉發通報機制。如發現有違操守或有違行為準則之情事,所有員工均可透過電子郵件、溝通信箱或書面投遞,向相關單位舉報。官網並設立舉報信箱提供外部申訴、舉發之管道。

公司治理實務守則

本公司經董事會通過訂定「公司治理實務守則」,內容包括:一、保障股東權益、二、強化董事會職能、三、發揮審計委員會功能、四、尊重投資人及利害關係人權益、 五、提昇資訊透明度等,以此落實公司治理及健全經營制度。

誠信經營守則及誠信經營作業程序及行為指南

本公司基於公平、誠實、守信、透明原則從事商業活動,為落實誠信經營政策,並積極防範不誠信行為,於2020年3月12日董事會通過修訂「誠信經營守則」及「誠信經營作業程序及行為指南」,具體規範本公司人員於執行業務時應注意之事項,以建立誠信經營之企業文化及健全公司發展。
為健全誠信經營之管理,由董事長室擔任協調各單位履行誠信經營之專責單位;各單位就所負責事項,安排充足資源及適任人員,相互合作,落實誠信經營政策與防範方案,並由專責單位一年一次向董事會報告。

道德行為準則

為使本公司董事及經理人之行為符合道德標準,並使公司之利害關係人更加瞭解公司道德標準,本公司於2018年董事會通過制定「道德行為準則」,明定董事及經理人於利益衝突、圖己私利、 保密責任、公平交易、保護並適當使用公司資產、法令遵循等面相進行規範,以資遵循。

「防範內線交易管理作業辦法」

為建立本公司良好之內部重大資訊處理及揭露機制,避免資訊不當洩漏,並確保本公司對外界發表資訊之一致性與正確性,本公司每年至少一次對董事及受僱人舉辦「防範內線交易宣導」課程 ,對新任受僱人由人力資源部於職前訓練時予以教育宣導。本年度已於2020年10月21日進行相關教育宣導,課程內容包括內線交易法規、構成要件、罰則、案例說明等,並將課程簡報與影音檔 案置於公司內部企業學習網。

洗錢防制及打擊資恐

本公司設置防制洗錢及打擊資恐專責單位,負責統籌督導本公司防制洗錢及打擊資恐全面性事宜。並依據防制洗錢及打擊資恐相關法令規定以及主管機關要求,訂定本公司防制洗錢及打擊資恐相關政策與規範外,亦開發洗錢防制作業系統,以系統方式輔助洗錢態樣檢核,積極配合主管機關各項防制洗錢及打擊資恐政策,以遏止不法活動之發生。
此外,為形塑本公司防制洗錢及打擊資恐之企業文化,每年均不定期舉辦防制洗錢及打擊資恐相關之訓練課程及宣導,讓員工持續精進學習,以確保各項作業執行與相關風險之管控。

2020年本公司參與內、外訓防制洗錢及打擊資恐教育訓練之總時數3,116.5小時,共計2,083人次。

2020年辦理之防制洗錢及打擊資恐教育訓課程如下表:

類別 課程時數 參與人數
洗錢防制及打擊資恐內部訓練 2,358小時 1,959人
洗錢防制及打擊資恐內部訓練 758.5小時 124人

「公平待客原則」政策及承諾

基於對客戶權益保障、服務品質的堅持,並建立重視金融消費者保護的企業文化,康和證券「金融服務業於金融商品或服務之整體交易過程,應以公平合理之方式對待消費者」的原則 ,且重視並落實金融消費者保護法,在2018年訂定「公平待客原則」政策及策略,作為相關部門落實「公平待客原則」之最高指導原則,並於每年度將各單位「訂約公平誠信原則」、 「注意與忠實義務原則」、「廣告招攬真實原則」、「商品或服務適合度原則」、「告知與揭露原則」、「複雜性高風險商品銷售原則」、「酬金與業績衡平原則」、「申訴保障原則 」及「業務人員專業性原則」九大評核指標原則之執行成果自評報告,經由法令遵部、稽核室出示評核建議,提交至董事會進行報告。
2020年度於7月6日-7月17日辦理線上課程3小時,計有622位同仁完成線上課程及線上測驗。

重大事件通報及緊急應變機制

為規範本公司發生重大事件時之通報及緊急應變,本公司於2019年6月訂定「重大事件通報及緊急應變處理辦法」,並由本公司董事長擔任召集人、總經理擔任副召集人兼業務執行督導, 處理各種重大突發緊急事件。

建立「檢舉制度」

為促進公司健全經營,本公司建立完善之檢舉人保護制度,提供檢舉人就公司違反誠信經營原則事項,或有道德行為規範上不法之檢舉管道,並建立檢舉人保護制度,指派具職權行使獨立性之稽核室為負責檢舉案件之受理及調查單位。 本公司已依「上市上櫃公司治理實務守則」、「上市上櫃公司誠信經營守則」及「證券暨期貨市場各服務事業建立內部控制制度處理準則」之規定,於109年7月23日修正「檢舉制度」,落實公司治理機制,有效提升監督管理效能,對於檢舉人身分及內容進行保密,承諾保護檢舉人不因檢舉情事而遭受不當之處置。


本公司於官網及內網 (均公告,設置專屬檢舉信箱及檢舉專線,供檢舉人舉報,檢舉信箱為cr@concords.com.tw;檢舉電話為02-8787-1888分機690。
前項專屬檢舉信箱由稽核室主管管理,並設置代理人。


2020年本公司共受理外部檢舉案件2件(交易價格及帳務問題)、員工直接檢舉0件,已將調查結果做成調查報告向高階主管報告處理情形、後續改善及因應措施, 並無涉及不誠信行為之情事。

員工行為規範聲明書

本公司要求新進同仁於到職時需簽訂「員工行為規範聲明書」,聲明書中明確規範員工行為準則,包含品德與操守、個人行為與紀律、業務行為、 智慧財產權、網路使用及電子郵件使用管理等範疇,說明員工在執行業務時應遵守各項法令規範。

溝通管道

本公司網站設有「利害關係人」專區溝通平台,揭露聯絡窗口及聯絡方式,由專責人員負責回覆,提供便利的溝通管道,妥適回應利害關係人所關切之議題。
投資人亦可透過康和證券官網、客服信箱與客服專線或各子公司的實體營運據點,與負責相關業務的一線同仁洽詢相關服務事項。

資訊充分揭露

為落實資訊充分揭露,加強資訊透明度,本公司秉持充分、公正、透明及即時公開,強化公司財務業務資訊揭露,本公司遵循相關法令規定,於公開資訊之網路申報作業系統揭露相關資訊。透過每年召開股東會及每月公告營收、自結損益情形,讓投資人瞭解本公司營運狀況,同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中、英文重大訊息,另於本公司網站揭露訊息、年報及財務報告,加強資訊揭露透明度,使投資人瞭解公司營運方針。