利害關係人溝通
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康和證券為了能與利害關係人有更順暢、更多元的溝通關係，根據與利害關係人之溝通經驗與現況，依循AA1000 SES （AA1000 Stakeholder Engagement Standard）標準，選定「客戶、員工、投資人/ 股東、主管機關(註)、供應商、社區/ 公益團體、媒體」等7 大類利害關係人為主要溝通對象。本公司推動企業永續的過程中，非常重視內外部利害關係人的期待與需求，透過發布年報、永續報告書，公開企業營運績效及ESG 相關訊息，亦在官網設置利害關係人專區及溝通專線等各種方式及溝通管道，了解利害關係人需求及對本公司的期許。
為確保各項重大性議題之落實及目標達成情形，「永續發展委員會」定期每季辦理實環境（E）、社會（人權）（S）、治理（G）等三大面向議題及短中長期目標進行討論，本公司「永續發展委員會」2024年共召開4次會議，各小組將其設定短中長期目標及執行計畫成果，於「永續發展委員會」會中進行監督及檢討，將工作成果提報最近期董事會，每年呈送董事會報告。2024年董事進修總時數126小時，董事平均進修時數11.5小時。
利害關係人溝通與關注主題：
利害關係人 重要性 溝通目的
及意義 		關注/重大議題 溝通管道 溝通頻率 2023年重點溝通實績
客戶 康和證秉持「誠信」的經營理念，持續提供客戶創新商品及優質服務，確保商品及服務資訊之透明度及安全性，提升客戶滿意度。 維繫與客戶間友好關係、公平對待客戶、保障客戶權益。 •客戶隱私保護及資訊安全
•風險管理
•服務品質及客戶滿意度
•永續金融
•營運績效
 •客戶0800專線服務、信箱等聯絡管道。
 常態性


 ◆ 2024年舉辦「金融消費常識暨金融防詐騙宣導講座」共2場，嘉惠人數共119人。
◆ 利害關係人申訴管道：
聯絡我們
◆ 客戶申訴管道：
客戶舉報信箱
•常設性落實Know Your Customer（KYC）機制。
 常態性
•舉辦理財與投資講座 不定期
•開發網路及行動下單系統，提供專案活動。 不定期
•廣告、社群媒體。 常態性
•官網提供金融商品資訊、網路服務及行動服務APP 常態性
投資人/股東 股東及投資人的長期支持是康和穩健成長的力量。 保障股東權益、公平對待股東。 •法令遵循
•風險控管
•誠信經營
•公司治理
•營運績效
 •舉辦股東會、法說會。
 每年 ◆2024年6月6日舉辦股東會，董事長直接與股東進行對話。
◆舉辦2場線上法人說明會，與投資大眾進行直接溝通。
◆定期公告本公司之損益情形。
◆發布了96則中英文重大訊息與投資人/股東進行溝通。
•於官網、公開資訊觀測站揭露公司訊息。 不定期
•每月、季、年揭露營運財務績效。 每月/季/年
•於官網設置發言人專區、媒體公關及利害關係人，提供雙向溝通管道。 常態性
•申訴、舉報信箱。 常態性
•於官網設立投資人專區，提供投資人透明公開訊息 不定期
•發布中、英文重大訊息 不定期
•年報（中、英文版）、永續報告書（中、英文版）、公司治理評鑑、盡職治理報告書。 每年
員工 人才是企業核心競與爭力最重要的關鍵，也是邁向永續經營重要的基礎，保障員工安全的環境，給予尊重與關懷，與公司同步成長茁壯。 提升專業技能、凝聚向心力、保障員工權益、打造溫馨快樂的工作環境。 •職場安全衛生
•人才吸引及留任
•人力資源發展
•人權及性別平等
 •環境保護暨職業安全衛生委員會、勞資會議、環安衛管理系統管理審查會議。
 每季
 ◆設有多元且暢通的員工溝通管道，辦理員工福利措施滿意度調查，滿意度調查問卷回收份數計421份，回收率65.37%。
◆召開4次勞資會議。
◆召開5次獎懲會議。
◆開辦EAP方案，計有26人次使用諮詢。
◆2024年召開4次環境保護暨職業安全衛生委員會。
◆2024年召開1次環安衛管理系統管理審查會議。
•內部網站及企業網站設有提案專區、檢舉信箱。 常態性
•由職工福利委員會不定期提供員工專屬優惠活動。 不定期
•內部網站提供企業學習網路平台。 常態性
•內部網站提供差勤資訊查詢。 常態性
•安排員工定期健康檢查 每2年
•安排部門會議及主管會議進行溝通 每月
•獎懲會議。 每季
•提供員工醫療保健資訊及健康諮詢服務。 不定期
政府機關(註) 金融業為受主管機關高度監理的行業，康和證券有責任遵循相關法規、建立管控機制、響應政府相關政策。 配合政府政策、遵循主管機關相關法令規範。 •法令遵循
•風險控管
•誠信經營
•公司治理
 •參加政府組織課程、座談會。
 不定期
 ◆定期追蹤各部門證券暨期貨法規動態，掌握各單位內部業務或管理規章更新進度。
◆2024年發布法規訊息、法令遵循違規處分案例及教育訓練宣達共252次。
◆由權責單位以電子郵件或書面方式回覆金管會、各政府相關機構及證券暨期貨市場基金會。
◆每月/季向主管機關申報營運概況，俾利其掌握整體金融環境。
◆本公司未有違反臺灣證券交易所資訊申報、重大訊息申報規定之情事。
•配合主管機關各項監理及專案查。 不定期
•主動分析公司相關的法規變動、案例宣導。 不定期
•如期完成簽署「機構投資人盡職治理守則」遵循聲明、評鑑。 每年
•如期完成金融服務業執行「公平待客原則」評鑑。 每年
供應商 與供應商一同落實永續經營、ESG，是康和成 長的合作夥伴。 成為康和長期的合作夥伴。 •氣候變遷與環境保護
 •優先採購環境及社會友善性的產品。
 常態性
 ◆2023年8月起重新邀請合作夥伴及供應商簽署新版「人權及環境永續條款承諾書」，截至2024年底共44家參與簽署，參與率增加13%。
•主動邀請供應商簽署「人權及環境永續條款承諾書」。 常態性
•倡導本公司對環境、人權等供應鏈之要求，推動ESG共好理念。 常態性
社區/公益團體 匯聚社區/公益團體的力量，為台灣持續傳遞正面能量。 與社區/公益團體維持良好互動關係。 •社會公益
 •參與社區公益活動、協助公益捐贈。
 不定期
 ◆愛心志工投入36人次，志工時數達223.5小時。
◆持續舉辦「康和舊衣趣，齊讓愛延續」共計47名志工參加，共募集到4,702件衣物。
◆捐助稻江青棒隊35萬元，共計66位學生受惠。
◆辦理「好康換很大、舊物新循環」二手物品交流，總計交流215件，媒合成交108件，減少達44公斤重量的廢棄物，且溫室氣體排放量減少20.7公斤CO2e。
◆本公司公益活動揭露於官網-新聞中心
•關懷地區弱勢與偏鄉學童，平衡城鄉教育資源差距。 不定期
•號召同仁組隊淨灘，保護台灣海岸線與海洋生態。 不定期
媒體 營造良好關係、正面形象，是康和與利害關係人間重要管道。 透過媒體維繫與利害關係人重要的溝通、互動管道。 •公司治理
•誠信經營

 •提供最新市場概況及金融商品訊息。
 不定期
 ◆2024年度共發佈23則新聞(含康和期貨1則)，網路披露157篇、紙本43篇，共200篇披露。平均每則新聞曝光8.69篇(較去年8.42篇微幅成長3.2%)。
◆另增經營層專訪2篇與ESG專文4篇披露。
◆專責人員負責本公司及子公司媒體溝通事宜。
•媒體文宣，記者會及廣告。 不定期
(註)：考量本公司推廣ESG業務同時，與政府機關往來頻率升高，非只限於主管機關，因此將「主管機關」更改為「政府機關」。

重大性評估流程
本公司重視利害關係人的聲音，包含「客戶、員工、投資人/股東、政府機關、供應商、社區/公益團體、媒體」等7類利害關係人，透過各類管道與不同利害關係人溝通，了解並鑑別其所關注的議題。為了解各利害關係人評估永續議題之衝擊程度，本公司每年設計問卷發放予各利害關係人群體填寫，亦可於本公司官網填寫。本公司每年進行重大主題評估，並併同金融相關業務可能面臨之內外部風險，提報永續發展委員會，再提請董事會決議通過後發行揭露。針對這些重大主題，揭露對應之管理方針及具體作為，其評估流程及鑑別出之重大主題如下：

鑑別重大主題程序
註1：2024年鑑別之重大議題共有14項，包含「氣候變遷與環境保護」、「誠信經營」、「法令遵循」、「客戶隱私保護及資訊安全」「公司治理」、「風險管理」、「營運績效」、「永續金融」、「服務品質及客戶滿意度」、「人權及性別平等」、「職場安全衛生」、「人才吸引及留任」、「人力資源發展」、「社會公益」。刪除2023年之重大議題「品牌形象」，共計14項。

永續議題衝擊程度排序
本公司評估後分別將議題正負面衝擊程度達40分以上列入本年度之重大議題有： 「氣候變遷與環境保護」、「誠信經營」、「法令遵循」、「客戶隱私保護及資訊安全」、「公司治理」、「風險管理」、「營運績效」、「永續金融」、「服務品質及客戶滿意度」、「人權及性別平等」、「職場安全衛生」、「人才吸引及留任」，共計12項。
(註)
1.正面衝擊評估面向為發生機率及影響規模與範圍；負面衝擊評估面向為發生機率及嚴重程度。
2.正負面衝擊程度達分數40分以上即為重大主題。

 重大主題與衝擊邊界
重大
主題 		SDGs 指標 面向 對應GRI
特定主題 		對應
章節 		衝擊邊界與涉入程度
證券及子公司 客戶 投資人/股東 政府機關 社區/公益團體 供應商
氣候變遷與環境保護 12.2、12.5、12.8、13.3 環境 GRI 302-1、GRI 302-3、GRI 302-4 GRI 305-1、GRI 305-2、GRI 305-3 GRI 305-4、GRI 305-5 6.環境永續 直接衝擊 直接衝擊 直接衝擊
誠信經營 16.5、16.6、16.7 治理 GRI 205-2
GRI 205-3 		1.3 公司治理
3.3誠信經營 		直接衝擊 直接衝擊 促成衝擊 促成衝擊 促成衝擊 商業關係
法令遵循 16.5、16.6、16.7、10.3 治理 GRI 205-2
GRI 205-3 		3.1公司治理 直接衝擊 直接衝擊 促成衝擊
客戶隱私保護及資訊安全 5.b、16.6、16.7 社會、人權 GRI 418-1 3.5資訊安全 直接衝擊 直接衝擊
公司治理 5.1、5.5、12.6、12.7、16.5、16.6 治理 GRI 205-2、GRI 205-3 3.永續治理 直接衝擊 直接衝擊 直接衝擊
風險管理 8.3 治理 自訂重大主題 3.4風險管理 直接衝擊 促成衝擊 直接衝擊 商業關係
營運績效 8.2 治理 GRI 201-1、GRI 201-3 1.2營運績效 直接衝擊 商業關係
永續金融 8.10 社會、人權 SASB永續會計準則對照表 4.永續金融 直接衝擊 促成衝擊
服務品質及客戶滿意度 10.5、10.6、12.8 社會、人權 自訂重大主題 4.3 普惠金融
4.4 客戶關係管理
 直接衝擊 促成衝擊
人權及性別平等 5.1、5.c、8.5、10.2 會社 GRI 405-1、GRI 405-2 、GRI 406-1 5.幸福職場 直接衝擊 直接衝擊 商業關係
職場安全衛生 3.7、5.5、5.c、8.8 會社 GRI 403-1、GRI 403-2、GRI 403-3 GRI 403-4、GRI 403-6、GRI 403-7 GRI 403-8、GRI 403-9 5.幸福職場 直接衝擊
人才吸引及留任 4.5、5.c、8.5、8.8 會社 GRI 401、GRI 401-2、GRI 403 5.幸福職場 直接衝擊 促成衝擊

重大主題管理與承諾
重大
主題 		政策與承諾 衝擊類別 正/負面衝擊管理 行動與績效評估 對應章節 連結永續發展策略目標規劃
氣候變遷與
環境保護 		致力於建立企業綠色文化，藉由管理內部能源消耗與溫室氣體排放、持續改善能源使用效率、積極採購綠色節能標章設備，以降低營運過程的環境衝擊。 ●△ ■ 正面：關心氣候行動議題，設定減碳目標、落實溫室氣體數值盤查、能源管理、氣候金融及供應鏈減碳管理等行動，可帶來減緩暖化、並達成運用金融力量促進產業低碳轉型。
■ 負面：因溫室氣體排放導致溫室效應加劇，進而造成氣候相關災難，進而對經濟、環境及人群造成影響。 		◆建立環境與能源及氣候變遷管理政策 6.環境永續 ◆ISO 14001環境管理系統認證
◆14064-1溫室氣體盤查與查證
◆廢棄物減量
誠信經營 依據法規制定誠信經營政策，如「誠信經營守則」、「道德行為準則」及「誠信經營作業程序及行為指南」等，建立相關行為準則為公司的利害關係人把關，防治公司因直接或間接提供、承諾、要求或收受任何不正當利益，或做出其他違反誠信、不法或違背受託義務等不誠信行為造成損失。 ●△ ■ 正面：制定及監督執行誠信經營政策與防範方案，定期向董事會報告。積極協助董事會落實誠信經營承諾、監督公司內部管理及商業活動以符合誠信經營，對經濟、商業活動皆有正面影響。
■ 負面：違反誠信操守、行為造成公司信譽、股東、員工權益以及合作夥伴等權益受損。 		◆本公司規劃並定期舉辦誠信經營相關教育之訓練課程，為強化公司誠信經營理念，除簽署員工行為規範外，並定期舉辦相關教育訓練及宣導等，2024年度舉辦證券法令宣導、金融消費者保護及公平待客準則、證券從業人員禁止之行為、內部重大資訊及內線交易法令宣導等課程，經統計員工參與內、外部之教育訓練約為3,290人次，累計總時數約達4,783小時。 3.3 誠信經營 ◆董事誠信經營宣導
法令
遵循		 因違反金融監管與公司治理相關法令規範，遭受裁罰或營運損失或聲譽受損，進而影響利害關係人權益。 ●△ ■ 正面：透過法遵風險評估，洞察法遵趨勢及弱點項目，以追求最小風險、最大效益，以維持公司良好營運。
■ 負面：金融業為受高度監理之行業，透過健全的法令遵循制度，以維持有效適當之內部控制，如法遵風險未予妥適控制，恐面臨主管機關之裁罰。 		◆防制洗錢課程：1,299人次/4,215小時
◆法令遵循課程：2,402人次/3,706小時
◆建置法令遵循與洗錢防制相關內部規章，落實法遵風險管理制度，有效控管法遵風險。
 3.2 法令遵循 ◆法令遵循教育訓練
◆法遵及防制洗錢執行情形
客戶隱私保護及資訊安全 確保資訊安全及客戶資料的隱密性，贏得客戶信任 ●△ ■ 正面：導入個資管理系統，並定期辦理教育訓練提供客戶個資、隱私權及營業秘密完善保護制度，確保個資及隱私資訊不隨意外流。
■ 負面：若未落實個資及隱私權保護，可能導致客戶個資外流與侵害隱私權，並違反個資相關法規。 		◆客戶隱私資訊與個資外洩事件：0件。 3.5 資訊安全 ◆定期評估核心營運系統及設備，確保營運持續、韌性之能力
◆導入ISO 27001國際標準
◆資安人員取得國際資安證照
◆資安事件與緊急應變計畫情境演練
公司治理 良好的公司治理與誠信經營是公司營運的基礎，尤其金融業在維持金融環境的穩定、商業資金的流動扮演重要的角色，故致力於經營管理的穩健、決策監督以及專業誠信的經營，取得利害關係人信任之關鍵。 ●△ ■ 正面：落實「公司治理實務守則」等法令規範和營運實務制定，有助於建立良好的公司治理制度與公司運作的穩健。
■ 負面：因公司治理績效不佳及重大疏失，或發生不誠信、貪腐、詐欺或舞弊事件，影響利害關係人權益。
 ◆建立公司治理實務守則。
 3.永續治理 ◆公司治理評鑑排名
◆董事會績效外部評估
◆落實公司治理訓練
風險管理 訂有完善的風險管理政策、各風險類別、各商品交易別風險管理準則及辦法，確保公司在健全有效的管理下，積極發展業務並持續提升穫利。 ●△ ■ 正面：完善的風險管理機制，可提升公司資源運用的效率，並避免發生重大損失。
■ 負面：若未有效控管風險，可能使公司曝險超過可承受的範圍，進而產生重大財務損失或影響聲譽。
 ◆風險管理委員會董事出席率：90%
◆風險管理監控機制
 3.4 風險管理 ◆持續深化氣候風險管理
營運績效 提升公司營運與財務績效，創造股東與投資人價值，提升營運及經濟環境正面效益。 ●△ ■ 正面：公司營運績效佳、持續獲利，能為利害關係人創造更高經濟價值。
■ 負面：公司營運績效不佳，影響利害關係人權益。 		◆定期監控資金流動性，如發生此風險，將進行資金籌措 1.2營運績效 ◆股東權益報酬率
永續金融 重視永續金融發展，與國際趨勢接軌，制定永續金融準則，在投資金融商品及服務開發中，逐步納入ESG考量要素，提供多元金融服務，扶植具永續理念之企業發展。 ●△ ■ 正面：鼓勵往來企業訂定永續目標、推動綠能、支持永續相關產業，以及ESG表現好之企業，可促使社會實踐永續等正面影響。
■ 負面：爭議性產業、ESG評等過低之公司，將失去投資人青睞，繼而影響長期股價；若本公司投資相關公司，將影響長期獲利。
 ◆每季透過永續發展委員會會議，檢視永續投資、ESG產品與服務等工作推行進度與績效，將ESG落實於營運中。 4.1永續責任投資 ◆輔導上市、上櫃及興櫃公司落實ESG
◆提升數位用戶電子下單自占率
◆提供小資族定期定額「好康Fun心投專區」
◆智慧財產-專利申請
服務品質及客戶滿意度 提供客戶的品質是優質而穩定的服務系統，有效率解決客戶需求，提升客戶與公司互動過程滿意度，讓顧客關係管理能達到最佳境界。 ●△ ■ 正面：以顧客需求出發，普惠金融推出優質而穩定的服務系統，以及小額理財商品，讓社會各族群都能取得可負擔的金融服務，對經濟具正面效益。在環境面，提供線上開戶管道，減少碳排放量，對商業活動、人（含人權）皆有正面影響。
■ 負面：影響服務品質、滿意度及顧客忠誠。
 ◆透過LINE@、Facebook、YouTube、Instagram等社群網站與客戶進行即時互動
◆設立客戶意見信箱／申訴專線/文字客服
 4.4客戶關係管理 ◆建置分戶帳
◆防詐騙宣導
◆優良事蹟表揚
人權及性別平等 落實人權政策宣言，確保性別平等，建立員工意見溝通平台，提升員工滿意度。 ●△ ■ 正面：本公司重視不同人權議題，並訂有人權政策保障所有利害關係人之人權與平等。
■ 負面：可能造成人權侵害，造成違法或商譽損失。
 ◆申訴案件：0件
◆勞資會議召開次數：4次
◆辦理人權議題講座：2場
 5.5人權與性別平等 ◆勞資和諧
◆保障人權
◆員工照顧
職場安全衛生 建置ISO45001職業安全衛生管理系統，降低危害風險，預防職業災害及職業病發生，並提供員工健康檢查、促進身心健康服務，構築安全與健康的工作環境。 ●△ ■ 正面：建立職業安全衛生管理措施與計畫，以增進整體員工健康與安全。
■ 負面：若無法鑑別出危害並降低風險，可能發生職業災害事件和職業病。
 ◆環境保護暨職業安全衛生委員會：4次
◆推動員工協助方案(EAP)
◆辦理健康講座:2場次
 5.4友善的工作環境 ◆ISO 45001職業安全衛生管理系統認證
人才吸引及留任 致力推動優於法令的福利措施，提供員工友善、幸福的工作環境，以提高人才留任率。 ●△ ■ 正面：提供員工豐富福利措施及良好勞資溝通管道，以吸引更多人才加入及留任公司服務。
■ 負面：公司可能面臨無法吸引優秀人才及既有人才流失等問題。
 ◆新增福利措施計4項 5.1 員工吸引與留任 ◆福利措施