利害關係人溝通
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康和證券為了能與利害關係人有更順暢、更多元的溝通關係，根據與利害關係人之溝通經驗與現況，依循AA1000 SES （AA1000 Stakeholder Engagement Standard）標準，選定「客戶、員工、投資人/ 股東、主管機關、供應商、社區/ 公益團體、媒體」等7 大類利害關係人為主要溝通對象。本公司推動企業永續的過程中，非常重視內外部利害關係人的期待與需求，透過發布年報、永續報告書，公開企業營運績效及ESG 相關訊息，亦在官網設置利害關係人專區及溝通專線等各種方式及溝通管道，了解利害關係人需求及對本公司的期許。
為確保各項重大性議題之落實及目標達成情形，「永續發展委員會」定期每季辦理實環境（E）、社會（人權）（S）、治理（G）等三大面向議題及短中長期目標進行討論，本公司「永續發展委員會」2023 年共召開4 次會議，各小組將其設定短中長期目標及執行計畫成果，於「永續發展委員會」會中進行監督及檢討，將工作成果提報最近期董事會，每年呈送董事會報告。
最近年度各類別利害關係人溝通情形與報告內容如下：
利害關係人 重要性 溝通目的
及意義 		關注/重大議題 溝通管道 溝通頻率 2023年重點溝通實績
客戶 康和證秉持「誠信」的經營理念，持續提供客戶創新商品及優質服務，確保商品及服務資訊之透明度及安全性，提升客戶滿意度。 維繫與客戶間友好關係、公平對待客戶、保障客戶權益。 •客戶隱私保護及資訊安全
•風險管理
•服務品質及客戶滿意度
•永續金融
•營運績效
 •客戶0800專線服務、信箱等聯絡管道。
 常態性


 ◆舉辦1場線上法人說明會，與投資大眾進行直接溝通。
◆定期公告本公司之損益情形。
◆發布了70則中英文重大訊息與投資人/股東進行溝通。
◆ 2023年6月5日舉辦股東會，直接與股東進行對話。
◆ 2023年舉辦「普羅大眾理財教育推廣及反詐騙」共13場，嘉惠人數共445人。
◆ 利害關係人申訴管道：
聯絡我們
◆ 客戶申訴管道：
客戶舉報信箱
•常設性落實Know Your Customer（KYC）機制。
 常態性
•舉辦理財與投資講座 不定期
•開發網路及行動下單系統，提供專案活動。 不定期
•廣告、社群媒體。 常態性
•官網提供金融商品資訊、網路服務及行動服務APP 常態性
投資人/股東 股東及投資人的長期支持是康和穩健成長的力量。 保障股東權益、公平對待股東。 •法令遵循
•風險控管
•誠信經營
•公司治理
•營運績效
 •舉辦股東會、法說會。
 每年
•於官網、公開資訊觀測站揭露公司訊息。 不定期
•每月、季、年揭露營運財務績效。 每月/季/年
•於官網設置發言人專區、媒體公關及利害關係人，提供雙向溝通管道。 常態性
•申訴、舉報信箱。 常態性
•於官網設立投資人專區，提供投資人透明公開訊息 不定期
•發布中、英文重大訊息 不定期
•年報（中、英文版）、永續報告書（中、英文版）、公司治理評鑑、盡職治理報告書。 每年
員工 人才是企業核心競與爭力最重要的關鍵，也是邁向永續經營重要的基礎，保障員工安全的環境，給予尊重與關懷，與公司同步成長茁壯。 提升專業技能、凝聚向心力、保障員工權益、打造溫馨快樂的工作環境。 •職場安全衛生
•人才吸引及留任
•人力資源發展
•人權及性別平等
 •環境保護暨職業安全衛生委員會、勞資會議、環安衛管理系統管理審查會議。
 每季
 ◆制定與執行母性健康保護計畫、過負荷預防計畫、人因危害預防計畫、不法侵害預防計畫等職業安全衛生預防專案，積極照護員工。
◆員工平均上課時數及次數較前一年度減少0.05%。
◆舉辦衛教講座，共計辦理3場次，參加人數258人。
◆設有多元且暢通的員工溝通管道。
◆2023年召開4次勞資會議。
◆舉辦員工年度健檢活動，共564人參加，受檢率98.6%。
◆2023年召開4次環境保護暨職業安全衛生委員會。
◆2023年召開1次環安衛管理系統管理審查會議。
◆2023年員工福利措施滿意度調查，有效問卷回收份數為421份，以112年12月底人數644人估算，回收率65.37%。評分方式以五顆＂星＂級給分，星星越多滿意度越高，整體滿意度給4顆星以上同仁佔75%。
•內部網站及企業網站設有提案專區、檢舉信箱。 常態性
•由職工福利委員會不定期提供員工專屬優惠活動。 不定期
•內部網站提供企業學習網路平台。 常態性
•內部網站提供差勤資訊查詢及線上教學。 常態性
•安排員工定期健康檢查 每2年
•安排部門會議及主管會議進行溝通 每月
•聘用專任護理師。 常態性
•提供員工醫療保健資訊及健康諮詢服務。 不定期
主管機關 金融業為受主管機關高度監理的行業，康和證券有責任遵循相關法規、建立管控機制、響應政府相關政策。 配合政府政策、遵循主管機關相關法令規範。 •法令遵循
•風險控管
•誠信經營
•公司治理
 •參加政府組織課程、座談會。
 不定期
 ◆辦理證券、期貨、財富管理等在職訓練，共計371人次。
◆定期追蹤各部門證券暨期貨法規動態，掌握各單位內部業務或管理規章更新進度。
◆2023年發布235則法規訊息及法令遵循違規處分案例宣導。
◆由權責單位以電子郵件或書面方式回覆金管會及各政府相關機構。
•配合主管機關各項監理及專案查。 不定期
•主動分析公司相關的法規變動、案例宣導。 不定期
•如期完成簽署「機構投資人盡職治理守則」遵循聲明、評鑑。 每年
•如期完成金融服務業執行「公平待客原則」評鑑。 每年
供應商 與供應商一同落實永續經營、ESG，是康和成 長的合作夥伴。 成為康和長期的合作夥伴。 •氣候變遷與環境保護
 •優先採購環境及社會友善性的產品。
 常態性
 ◆2023年8月重新邀請合作夥伴及供應商簽署「人權及環境永續條款承諾書」，共39家參與簽署，參與率增加38%。
◆通過「ISO 14064-1:2018」溫室氣體盤查查證- 範疇涵蓋國內總公司及各分公司共16個據點，覆蓋率100%。
•主動邀請供應商簽署「人權及環境永續條款承諾書」。 常態性
•倡導本公司對環境、人權等供應鏈之要求，推動ESG 共好理念。。 常態性
社區/公益團體 匯聚社區/公益團體的力量，為台灣持續傳遞正面能量。 與社區/公益團體維持良好互動關係。 •社會公益
 •參與社區公益活動、協助公益捐贈。
 不定期
 ◆愛心志工投入80人次，志工時數達243小時。
◆持續舉辦「康和舊衣趣，齊讓愛延續」共計46名志工參加，共募集到4,766件衣物。
◆捐助稻江青棒隊35萬元，共計78學生受惠。
◆攜手1919 食物銀行認捐救助食物箱活動，共捐贈1,000 組，30萬元的食物箱；1919鞋盒傳愛給偏鄉部落孩童；共計發送全省29所學校，380份聖誕節禮物。
◆本公司公益活動揭露於官網-新聞中心
•關懷地區弱勢與偏鄉學童，平衡城鄉教育資源差距。 不定期
•倡導本公司對環境、人權等供應鏈之要求，推動ESG 共好理念。 不定期
媒體 營造良好關係、正面形象，是康和與利害關係人間重要管道。 透過媒體維繫與利害關係人重要的溝通、互動管道。 •品牌形象
 •提供最新市場概況及金融商品訊息。
 不定期
 ◆本年度發布總計共發布35則新聞稿（證券31則、期貨4則），網路新聞露出234篇，紙本新聞露出61篇，共計295 篇露出，每則平均上稿率8.42篇。（較去年7.84篇成長7.4%）
◆專責人員負責本公司及子公司媒體溝通事宜。
•媒體文宣，記者會及廣告。 不定期
重大性議題分析
康和證券參考GRI準則與AA1000當責性原則標準，以包容性、重大性、回應性、衝擊性四大原則，辨識重大性議題，並依循GRI通用準則2021版，評估重大性議題在經濟、環境、人（含人權）方面衝擊的顯著性，作為永續發展策略規劃的依據。
本公司重視利害關係人的聲音，包含「客戶、員工、投資人/ 股東、主管機關、供應商、社區/ 公益團體、媒體」等7 類利害關係人，透過各類管道與不同利害關係人溝通，了解並鑑別其所關注的議題。本公司每年進行重大主題評估，並將重大主題評估結果併同金融相關業務可能面臨之內外部風險，經永續發展委員會審查後，呈送總經理及董事長核准後，再經董事會通過後發行出刊。

鑑別重大主題程序
(註)
經重大主題鑑別程序，本公司保留15項主要議題，透過內部各部門主管評分，鑑別各項議題之正面衝擊及負面衝擊。評分結果「氣候變遷與環境保護」未納入重大主題，但考量氣候危機對人類的威脅，其重要程度不應被排除，故調整將此項納入重大主題。2023年重大主題共計9項。
本公司2022 年度排名前7 項之重大主題為「人才吸引及留任」、「風險管理」、「法令遵循」、「誠信經營」、「職場安全衛生」、「服務品質及客戶滿意度」、「客戶隱私保護及資訊安全」等；2023年度排名前7項之重大主題除「誠信經營」、「服務品質及客戶滿意度」維持不變，另增加「營運績效」、「永續金融」、「客戶隱私保護及資訊安全」、「公司治理」、「品牌形象」、「社會公益」等6項。
重大主題與衝擊邊界
重大
主題 		SDGs 指標 面向 對應GRI
特定主題 		對應
章節 		衝擊邊界與涉入程度
證券及子公司 客戶 投資人/股東 員工 主管機關 社區/公益團體 供應商 媒體
誠信經營 治理 GRI 205-2
GRI 205-3 		1.3 公司治理
1.8 道德與誠信 		直接衝擊 直接衝擊 促成衝擊 直接衝擊 促成衝擊 促成衝擊 商業關係
營運績效 治理 GRI 201-1
GRI 201-3 		1.2 營運績效 直接衝擊 商業關係 直接衝擊
永續金融 社會人權 SASB永續會計準
則對照表 		4.永續金融 直接衝擊 促成衝擊
服務品質及客戶滿意度 社會人權 自訂重大主題 4.3 普惠金融
4.4 客戶關係管理
 直接衝擊 促成衝擊 直接衝擊
客戶隱私保護及資訊安全 社會人權 GRI 418-1 1.5資訊安全 直接衝擊 商業關係 直接衝擊 促成衝擊
公司治理 治理 GRI 205-2
GRI 205-3 		3.永續治理 直接衝擊 直接衝擊 直接衝擊
品牌形象 社會人權 自訂重大主題 2023年永續重點績效 直接衝擊 促成衝擊 促成衝擊 直接衝擊
社會公益 社會人權 GRI 203-1 7.社會共榮 直接衝擊 直接衝擊
氣候變遷與環境保護 環境 GRI 302-1
GRI 302-3
GRI 302-4
GRI 305-1~305-5
 6.環境永續 直接衝擊 直接衝擊 直接衝擊

重大主題管理與承諾
重大
主題 		政策與承諾 正/負面衝擊管理 行動與績效評估 對應章節
（含相關教育訓練） 		連結永續發展策略目標規劃/項
誠信
經營 		依據法規制定誠信經營政策，如「誠信經營守則」、「道德行為準則」及「誠信經營作業程序及行為指南」等，建立相關行為準則為公司的利害關係人把關，防治公 司因直接或間接提供、承諾、要求或收受任何不正當利益，或做出其他違反誠信、不法或違背受託義務等不誠信行為造成損失。 ■ 正面：制定及監督執行誠信經營政策與防範方案，定期向董事會報告。積極協助董事會落實誠信經營承諾、監督公司內部管理 及商業活動以符合誠信經營，對經濟、商業活動皆有正面影響。
■ 負面：違反誠信操守、行為造成公司信譽、股東、員工權益以 及合作夥伴等權益受損。 		◆本公司規劃並定期舉辦誠信經營相關教育之訓練課程，2023年舉辦包含金融消費者保護及公平待客準則法令宣導、誠信經營相關法令宣導、證券從業人員禁止之行為法令宣導等線上相關課程，參與人數為3,680人次，訓練累加總時數達小6919.66 時。 3.4道德與誠信 ◆目標34：強化獨立董事及審計委員會職能
營運
績效		 提升公司營運與財務績效，創造股東與投資人價值，提升營運及經濟環境正面效益。 ■ 正面：公司營運績效佳、持續獲利，能為利害關係人創造更高經濟價值。
■ 負面：公司營運績效不佳，影響利害關係人權益。 		◆定期監控資金流動性，如發生此風險，將進行資金籌措 1.2營運績效 ◆目標39：公司永續治理
永續
金融		 重視永續金融發展，與國際趨勢接軌，制定永續金融準則，在投資及金融商品及服務開發中，逐步納入ESG考量要素，提供多元金融服務，扶植具永續理念之企業發展。 ■ 正面：鼓勵往來企業訂定永續目標、推動綠能、支持永續相關產業，以及ESG表現好之企業，可促使社會實踐永續等正面影響。
■ 負面：爭議性產業、ESG 評等過低之公司，將失去投資人青睞，繼而影響長期股價；若與本公司投資相關公司，將影響長期獲利。 		◆ 每季透過永續發展委員會會議，檢視永續投資、ESG產品與服務等工作推行進度與績效，將ESG落實於營運中。 4.1 永續責任投資 ◆目標6：機構投資人盡職治理評比
◆目標7：輔導上市、上櫃及興櫃公司落實ESG
◆目標8：舉辦ESG創新及循環經濟論壇
◆目標9：積極參與被投資公司股東會及議合
服務品質及客戶滿意度 提供客戶的品質是優質而穩定的服務系統，有效率解決客戶需求，提升客戶與公司互動過程滿意度，讓顧客關係管理能達到最佳境界。 ■ 正面：以顧客需求出發，普惠金融推出優質而穩定的服務系統，以及小額理財商品，讓社會各族群都能取得可負擔的金融服務，對經濟具正面效益。在環境面，提供線上開戶管道，減少碳排放量，對商業活動、人（含人權）皆有正面影響。
■ 負面：影響服務品質、滿意度及顧客忠誠。 		◆ 透過LINE@、Facebook、YouTube、Instagram 等社群網站與客戶進行即時互動
◆設立客戶意見信箱／申訴專線/文字客服 		4.4 客戶關係管理 ◆目標10：提升數位用戶電子下單占率
◆目標11：建置分戶帳，提供投資人開證券戶無須加開銀行帳戶，減少銀行開戶所耗損資源
◆目標12：提供ESG價值投資型商品
◆目標13：定期投資平台『好康fun 心投』，成立ESGETF專區
客戶隱私保護及資訊安全 訂定資訊安全政策與目標，提供完善之資訊安全保護，創造可靠的金融交易環境，確保完善之資訊安全系統，強化資安防禦力。 ■ 負面潛在衝擊：客戶權益受損、導致影響的忠誠度及信賴度。持續精進各項規範與作業程序、內部自評、自行查核及定期教育訓練，強化員工重視客戶隱私保護及資訊安全的意識，避免賠償、主管機關裁罰。 ◆通過ISO 27001 資訊安全管理系統驗證。
◆定期完成核心系統資訊安全健檢及改善。
◆ 每年二次系統弱點掃描與修補。
◆定期完成對外網站之滲透測試與修補。
◆定期完成建置事件收集分析平台並收錄核心系統事件進行分析。
 3.5 資訊安全 ◆目標41：資訊安全
◆目標42：強化資安防護機制
◆目標43：推動資安防護導入國際標準
◆目標44：建立資通安全檢查機制
公司治理 良好的公司治理與誠信經營是公司營運的基礎，尤其金融業在維持金融環境的穩定、商業資金的流動扮演重要的角色，故致力於經營管理的穩健、決策監督以及專業誠信的經營，取得利害關係人信任之關鍵。 ■ 正面：落實「公司治理實務守則」等法令規範和營運實務制定，助於建立良好的公司治理制度與 公司運作的穩健。
■ 負面：因公司治理績效不佳及重大疏失，或發生不誠信、貪腐、詐欺或舞弊事件，影響利害關係人權益。 		◆公司治理實務守則 3.永續治理 ◆目標33：推動董事性別多元化
◆目標34：強化獨立董事及審計委員會職能
◆目標45：「永續發展委員會」推動永續發展短、中、長期目標
品牌形象 良好的品牌形象可提升企業的服務品質與維持與客戶間良好的關係，優化品牌形象 ■ 正面：可提升企業形象，及提升企業經營績效。
■ 負面：企業因形象不佳，或無落實公平待客，導致客戶權益受損。 		◆落實公平待客
◆提供創新優質的金融產品服務 		2023年永續重點績效 ◆目標46：落實執行公平待客原則、問責機制
社會公益 促進企業對社區經營、文化發展及永續責任，協助偏鄉弱勢自立、脫貧，並提供獎助學金。 ■ 正面：以企業的力量和自身專業，幫助弱勢群體、偏鄉與社會有需要的族群，落實企業公民責任。
■ 負面：弱勢團體及家庭之資源取得艱難，如何將企業有限資源發揮最大效益，需周全的考量與計劃。
 ◆社會關懷：持續辦理愛心活動。
◆體育競技：持續培育棒球培育種子。
◆落實企業公民責任。
 7.社會共榮 ◆目標25：申設康和慈善基金會
◆目標26：贊助公益團體數
◆目標27：支持金融知識教育推廣扎根
◆目標28：1919公益活動
◆目標29：舉辦捐血活動
◆目標30：捐舊衣助伊甸
◆目標31：捐贈巡迴醫療車
氣候變遷與環境保護 致力於建立企業綠色文化，藉由管理內部能源消耗與溫室氣體排放、持續改善能源使用效率、積極採購綠色節能標章，以降低營運過程的環境衝擊。 ■ 正面：關心氣候行動議題，設定減碳目標、落實溫室氣體數值盤查、能源管理、氣候金融及供應鏈減碳管理等行動，可帶來減緩暖化、並達運用金融力量促進產業低碳轉型。
■ 負面：因溫室氣體排放導致溫室效應加劇，進而造成氣候相關災難，進而對經濟、環境及人群造成影響。 		◆環境與能源及氣候變遷管理政策 6. 環境永續 ◆目標2：ISO 14064-1 溫室氣體盤查與查證
◆目標3：導入並持續深化氣候風險管理