金融創新與服務
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康和證券一直以來都致力於推動普惠金融政策，現除已推出「千元存股」外，2022年再度打造出有別於存股的定期投資平台『好康fun心投』，根據市場趨勢與客戶需求，提供更便利的數位金融服務。

小資族、忙碌族與長期投資者的痛點在『好康fun心投』都已被解決，彈性的扣款日期、金額，規律智能化的投資頻率，能有效排除因人性心理因素帶來的恐慌。其市場競爭力在於，非以營利為目的，首重解決投資人痛點的設計理念與靈感而開發出的產品功能，歸納出有別於同業的特色，期使小資金與年輕族群、忙碌族群可以更靈活方式投資，藉以屏除恐慌與貪婪，達到機械化投資的功能，亦可避免因忙碌、忘記下單，錯失投資的寶貴機會，讓投資人都能小錢變大錢投資更有感，邁向財富自由之路、以達成普惠金融之目標並與國際接軌。

創新服務
金融科技(FinTech)創新已成為金融業重要的課題，康和證券在發展數位金融服務上投入不少的人力資源，創新科技的運用，有助於提供金融服務至社會各階層，我們的發展策略包含：
■ 參與AI金融科技聯盟，培育未來人才。
■ 結合金融科技，持續開發數位及智能化投資服務。
■ 領先同業推出一鍵下單的《飆賺下單》，客戶也能擁有專業投資人所使用的下單介面。
■ 實踐普惠金融，為服務小資族推出千元存股、好康fun心投，客戶可透過電腦或行動裝置，輕鬆設定每月定期投資。
創新服務產品：
類別 功能特色
好康fun心投 1.電商式操作介面，直覺式操作降低新手使用障礙。
2.768智能選股及退休試算功能，讓投資人不需專業知識也能輕鬆挑出理想投資標的。
3.定期投資選用動態三倍，可依標的漲跌幅建構出個人化的智能投資模式。
4.逐筆風險監控為投資人把關，紀律投資累積財富。
千元存股 1.投資人自訂委託價格，無須擔心買得比別人貴。
2.投資標的檔數多 並多為台灣前 50 大公司與 ETF ，安全又穩健。。
3.投資金額最少 $1,000，最多 $15,000，資金彈性操作。
Dr.證 智慧單 1.可設長效期(15天)預約單。
2.觸發條件即可自動，委託免於盯盤也大幅減少錯失下單機會的困擾。
3.可提前為回檔或反彈布局進出場價格，免盯盤或擔心股價漲跌而影響投資好時機。
康和web下單 1.上班族不方便在電腦安裝AP程式的族群。
2.提供投資人快速出清持股庫存股票。
3.未實現損益，清楚區分：現股、融資、融券的庫存股票。
金好康 1.業界首創「飆速下單」，讓客戶感受飆賺下單「快、狠、準」。
2.飆賺下單-所有功能不需切換頁面「快速查詢庫存、損益與報酬、並內建反向下單」。
3.盤中警示即時選股、策略分析快速掌握盤面趨勢，提供最佳建議。
4.專屬人性化客製頁面，看盤介面彈性設計，可即時調整，滿足不同族群操盤習性。
5.業界首創「微秒當沖」，使投資人當沖更快速、便利。
6.新增「當日成交試算」，可隨時查看當沖部位的「單筆損益」。
7.新增特殊股票及無漲跌幅股票的提示訊息及警語，提供完整資訊。
掌先機 1.精選策略選股工具-新股神贏家、智慧選股，快速瞄準熱門飆股。
2.警示條件設定推播、即時語音報價，不怕錯過買賣時機。
3.可直接進行線上簽署風險預告書、基本資料修改、設定千元存股專案。
4.可直接進行密碼線上解鎖、線上重設，使操作更自動化。
5.複委託預估交割金額，省下投資人試算時間，提升下單頁面的優化。
6.康和專區新增「好康fun心投」、「卡好通」、「線上開戶申請」，讓服務更多元化。

# 平台服務
1.好康fun 心投警示提醒
由於衍伸性金融商品停損機制，避免股價波動劇烈，可能導致投資人嚴重損失，故平台建置股票警示提醒，近期投資人須注意股票動向及風險，並進行相對應的投資策略。
2.好康fun 心投活動登錄
配合不同行銷活動，參加條件、資格不同，投資人可透過該項服務得知各項行銷活動，以及確認是否符合條件，提升與投資人活動的參與度。
3.防制詐騙宣導活動：
數位科技日新月益，金融詐騙手法不斷推陳出新，康和證券於官網以醒目圖文宣導投資詐騙手法，若有疑慮應撥打165反詐專線。
除此之外，康和證券與樂天桃猿攜手合作「fun 心投起來」冠名日活動現場，同步進行金融防詐騙宣導，提醒球迷勿誤信不明資訊，積極宣導民眾防詐意識及提高對金融詐騙之警覺心。
4.適時開懷平台體驗情形
康和證券重視每一位客戶在操作平台上的體驗，深知現今金融從業人員的專業素養不只體現在其對市場的洞察力和風險控制上，亦須注重對客戶的關懷。有鑑於此，康和證券於內部建置『憑證多次申請關懷』系統，透過追蹤客戶在一周內多次申請憑證的狀況，讓我們能夠主動聯繫客戶，深入了解其多次申請的原因，並積極協助客戶解決操作上問題，同時，藉由系統留存紀錄軌跡，進一步優化內部系統和制訂相應的標準作業流程（SOP）。透過系統排除客戶在平台操作上的問題，不僅為客戶帶來安心感，更在不斷優化中提升了我們的金融服務品質，確保客戶始終享受到專業而貼心的服務體驗，為客戶創造更加可靠、穩定的金融合作夥伴。
職員專業訓練
類別 說明
證照取得 嚴格要求業務同仁具備專業證照，且設有專職人員管理追蹤證照取得及效期狀況。 且依各業務需求要求至主管機關進行在職訓練，2023年共計402人次接受證券、期貨 、財富管理等在職訓練、執照派訓，且順利取得證照或延展。
課程講座 1.每月舉辦教育訓練課程，針對熱門產業的分析，讓業務同仁更能即時掌握產業動態。
2.開立企業學習網，結合客戶交易習慣的改變，發展更多數位交易的行銷策略，增加客戶黏著度。
3.因應金融科技對證券業經營上衍生的影響及商機，開設管理職能強化課程，培養主管身為引領團隊前進領導者，應具備心態與如何發揮影響力，將所學應用於實際管理情境，以利後續傳承管理經驗。
4.2023年共安排46堂課程講座。

智慧財產管理計畫
證券業未來的發展與決勝戰場在於科技，康和證券全力發展數位金融，以金融科技(Fintech)的人才與開發為核心價值，提升資訊系統的自主設計與開發能力。為保有公司的核心價值和永續的競爭力，於2016年8月成立專利審核工作小組，專責智慧財產的管理與推動，專利審核工作小組召集人由總經理擔任，小組成員包括業務、資訊、法遵等單位主管。

為鼓勵同仁能夠在工作上積極創新，並將工作成果轉化為公司獲利的工具，特制訂專利申請暨獎勵辦法，鼓勵同仁創新發想，並給予適度的獎勵。

2022年度執行情形
■ 2022年10月19日「重大訊息風險預警裝置及方法」專利榮獲國家品牌玉山獎之最佳產品獎。
■ 2022年11月08日修訂專利申請暨獎勵準則，調整核准層級為董事會。
■ 2022年12月16日於董事會報告本公司智慧財產管理計畫的執行情形。
取得智慧財產成果：
2020年至2023年本公司共取得經濟部智慧財產局核准金融專利共4項發明專利。
項目 發明字號/有效期間 狀態 總數
資料索引質產生裝置、資料索引值產生方法及其電腦程式產品專利 獲得經濟部智慧財產局核准發明專利（發明第I819943號） 獲准並有效 1
風險控管裝置及方法 獲得經濟部智慧財產局核准發明專利(發明第1751586號)，證書有效期間自2022年1月1日至2040年06月16日。 獲准並有效 1
重大訊息風險預警裝置及方法 獲得經濟部智慧財產局核准發明專利(發明第I716172號)，證書有效期間自2021年1月11日至2039年10月29日。 獲准並有效 1
交易分派裝置及方法 獲得經濟部智慧財產局核准發明專利(發明第I706361號)，證書有效期間自2020年10月1日至2039年5月30日。 獲准並有效 1
合計 4