永續發展願景與策略
HOME > ABOUT CONCORDS
本公司自創立以來，始終堅持「誠信、穩健、服務、永續」的經營理念，以「創新、友善、共好」為永續發展願景，並以「環境永續」、「顧客價值」、「幸福職場」、「社會共榮」、「公司治理」等五大目標做為永續發展策略，融合永續發展目標，落實環境（E）、社會（人權）（S）、治理（G）等三大面向，致力與股東、員工、社會（人權）、環境共好，善盡公司社會責任，創造顧客與本公司之永續價值。

永續發展五大目標
本公司以「環境永續」、「顧客價值」、「幸福職場」、「社會共榮」、「公司治理」等五大目標為永續發展策略的施行重點，並制定相對應的管理方針與具體措施，讓本公司能持續落實推動永續發展策略。




永續發展策略目標規劃
永續發展策略目標規劃已經2024年2月董事會通過。
[環境E]
目標 項 目 2023年目標 達成狀況 短期
(2026年) 		中長期
(2028年)
1 ISO 14001 環境管理系統
ISO 45001 職業安全衛
生管理認證 		◆1月完成第2認證
 ◆2023年1月首獲認證
◆2024年1月完成第2次認證之複評作業		 ◆持續認證查核 ◆持續認證查核
2 ISO 14064-1溫室氣體盤查與查證
 ◆持續進行查證
◆推行進行節能減碳措施 		◆2023年3月完成查證，2022年度用電2,885,313度，碳排量占總排放量的79.24%
2023年1~11月總分公司用電為2,552,871度，較去年同期相比減少約110,000度電
 ◆碳排放量較2022年降低1% ◆碳排放量較2022年降低3%
3 導入並持續深化氣候風險管理 ◆持續強化TCFD治理/策略/風險管理之氣候相關指標之揭露
◆建立投資部位氣候風險相關指標 		◆已於10月份完成[TCFD課程暨工作坊]
◆配合顧問進行氣候實體風險分析之核心業務、關鍵資源盤點 		◆建立投資部位氣候風險相關指標
◆將氣候風險的考量納入其他風險的管理機制中 		◆持續精進氣候風險的衡量方法
4 綠色商品投資 ◆投資規模：15億
◆總投資規模20億
◆投資比（%）：75% 		◆ESG投資-自營
◆投資規模：13.7億
◆總投資規模20億
◆投資比（%）：69% 		◆投資規模：15億
◆總投資規模20億
◆投資比（%）：75% 		◆投資規模：15億
◆總投資規模20億
◆投資比（%）：75%
◆投資規模：3億
◆投資比（%）：6% 		◆ESG投資-債券
◆投資規模：2億
◆2檔綠色永續債券
 ◆投資規模：4億
◆投資比（%）：8% 		◆投資規模：5億
◆投資比（%）：10%
◆發行檔數：1.1%；
◆標的公司檔數：50% 		◆ESG商品-新金
◆發行檔數：0.70%（全市場占比）
◆標的公司檔數：44.17% 		◆發行檔數：2.5%
◆標的公司檔數：51% 		◆發行檔數：3.5%
◆標的公司檔數：53%
◆ESG基金AUM：20億
◆整體庫存AUM：38億
◆ESG基金佔比：52.2% 		◆ESG相關基金
◆ESG基金AUM：11.57億
◆整體庫存AUM：11.58億
◆ESG基金佔比：99.9% 		◆ESG基金AUM：28億
◆整體庫存AUM：53億
◆ESG基金佔比：52.3% 		◆ESG基金AUM：34億
◆整體庫存AUM：64億
◆ESG基金佔比：52.3%
5 淨零及轉型支援 ◆了解客戶及被投資公司因應減碳及轉型之現況，鼓勵制定淨零方案並加速永續轉型，2024年預計5家。
 ◆5家 ◆10家
 ◆15家


[社會(人權)面(S)]
目標 項 目 2023年目標 達成狀況 短期
(2026年) 		中長期
(2028年)
6 機構投資人盡職治理評比 ◆維持機構投資人盡職治理資訊揭露較佳名單 ◆陸續參考主管機關訂定評鑑相關指標及指標同業作法，審視辦法進行調整
◆入選2023年度機構投資人盡職治理資訊揭露較佳名單 		◆維持機構投資人盡職治理資訊揭露較佳名單 ◆維持機構投資人盡職治理資訊揭露較佳名單
7 輔導上市、上櫃及興櫃公司落實ESG
 ◆主辦3家 ◆輔導屬循環經濟、綠色金融之公司。
◆主辦3家
 ◆主辦3家 ◆主辦3家
8 舉辦ESG創新及循環經濟論壇 ◆辦理1場 ◆2023年4月19日舉辦1場
◆活動達成率100% 		◆每年舉辦1場 ◆每年舉辦1場
9 積極參與被投資公司股東會及議合 ◆議合參與率46%（ESG被投資公司場次/整體參與議合場次
◆相關ESG講座：2場 		◆出席股東會：12家
◆共參加275場次議合，其中ESG個股場次為116場，議合參與率42% 		◆參與率50% ◆參與率60%
10 提升數位用戶電子下單市占率 ◆優化下單介面，增加功能並提升速度 ◆電子下單市佔率76.87% ◆電子下單自佔率達到80%以上 ◆電子下單自佔率達到85% 以上
11 建置分戶帳，提供投資人開證券戶無須加開銀行帳戶，減少銀行開戶所耗損資源 完成分戶帳開辦
◆開戶數2,800戶 		完成分戶帳開辦
◆截至2023年12月31日開戶數1,539戶 		完成分戶帳開辦
◆開戶數3,000戶 		完成分戶帳開辦
◆開戶數3,300戶
12 提供ESG價值投資型商品 ◆參與投信IPO ESG商品達1檔以上
※主管機關審核ESG 趨嚴，投信發行較少 		◆募集群益台灣 ESG 低碳 50ETF
◆募集中信上櫃 ESG 30 ETF
◆募集 ESG 群益投資等級 ETF 		◆募集檔數達2檔以上 ◆募集檔數達3檔以上
13 定期投資平台好康Fun心投成立ESG ETF專區 ◆更新ESG ETF 專區標的 ◆提供ESG ETF 相關資訊供客戶參考達3檔以上 ◆提供ESG ETF 相關資訊供客戶參考達5檔以上 ◆提供ESG ETF 相關資訊供客戶參考達10檔以上
14 提供新住民子女獎學金申請 ◆每年至少1場 ◆完成全省：康和傳愛-偏鄉弱勢及新住民及銀髮理觀念暨反詐騙宣導，共辦理：4場，參加人數：92人；達成率100% ◆每年至少2場 ◆每年至少2場
15 對銀髮族與弱勢族群及新住民辦理理財講座&防詐騙宣導活動 ◆舉辦4場理財觀念宣導講座 ◆完成全省：達人領路金融致富-普羅大眾理財講座暨反詐騙宣導，共辦理：13場，參加人數：445人；達成率100% ◆每年至少5場 ◆每年至少5場
16 成立防詐騙小組 ◆建立防詐應變SOP
◆官網公告防詐騙宣導 		◆成立防詐騙小組建立應變SOP
◆製作數位防詐宣導短片進行擴散 		◆客戶接獲詐騙電話低於10筆 ◆客戶接獲詐騙電話低於5筆
17 經紀單位服務優秀人員甄選活動 ◆服務優秀人員3名 ◆服務優秀人員3名 ◆服務優秀人員3名以上 ◆服務優秀人員3名以上
18 經紀事業公平待客優良事蹟表揚 ◆每年至少16件 ◆累計22件 ◆每年至少16件 ◆每位皆為服務優秀人員
19 數位金融與創新 ◆金融科技（Fintech）相關專利申請
◆每年提出1項 		◆已完成（康專111001送智財局審查） ◆每年提出1項專利申請 ◆每年提出1項專利申請
20 定期評估核心營運系統及設備，確保營運持續、韌性之能力 ◆核心系統皆配置二台以上主機具備即時備援能力
◆基礎網路皆配置二條以上線路以具備即時備援能力
◆營業場所配置不斷電系統搭配發電機
◆建置異地備援機房
◆每年進行不同災害備援演練
 ◆2020年11月已完成,持續擴大異地建置 ◆建置異地IDC機房（經紀業務） ◆建置異地IDC機房並達成完整
備援（經紀業務及電子交易）
21 友善職場 ◆維持勞資和諧，勞資爭議0件
◆申請南崁分公司進用身障績優單位
◆每年辦理2場職安健康講座
◆辦理展延職場健康促進標章認證
 ◆取得ISO 45001 職安衛管理系統及ISO 14001 環境管理系統兩項認證
◆完成各季勞資會議及新屆次勞資會議委員改選
◆2023年3月27日晉用按摩師
◆南崁分公司榮獲桃園市政府進用身障企業楷模獎及優等獎
◆辦理健康講座及發佈衛教專欄
◆1111人力銀行幸福企業金獎
◆首獲教育部體育署運動企業認證
 ◆維持勞資和諧，勞資爭議0件
◆達到法定規範進用身障人士
◆每年辦理2場健康講座
◆維持職場或健康認證有效性降低離職率1%
 ◆維持勞資和諧，勞資爭議0件
◆達到法定規範進用身障人士
◆每年辦理2場健康講座
◆維持職場或健康認證有效性降低離職率1%
22 多元福利措施 ◆規劃EAP 員工協助方案
◆福委會依年度計劃執行
◆依福利調查結果評估福利措施
 ◆放寬疫苗公假申請範圍
◆福委會節慶禮品
◆增設一日榮譽假
 ◆每年評估增加一項福利措施
◆依福委會年度計劃執行
 ◆提升同仁薪酬水準達到同業標準
23 人力發展 ◆每人平均訓練時數42小時，達成率100%
◆持續養成關鍵人才儲備人才 15~20 名
 ◆主管外語能力提升為期一年已於112/3月結訓
◆中階主管訓練已於112/12月結訓，員工專業能力提升平均訓練時數達49.76小時/人； 訓練時數達成率118.4%
 ◆每人平均訓練時數提高至44小時
◆持續養成關鍵人才儲備人才15~20名
 ◆每人平均訓練時數達46小時
◆符合政府2030雙語政策於六都中分支據點均具備外語人才1名
24 永續發展企業文化建立 ◆針對不同對象辦理ESG相關課程，預計下半年辦理2場課程
 ◆完成全體同仁「ESG簡介＆本公司永續發展策略」訓練課程
◆完成中高主管訓練「企業永續政策與策略：挑戰與機會」課程
◆協助風險管理室辦理「氣候相關財務揭露TCFD課程暨工作坊」課程
◆達成率100%
 ◆至少辦理2場ESG相關講座，每年3小時
 ◆至少辦理2場ESG相關講座
25 申設康和慈善基金會 ◆申請中，預計於2024年完成
 ◆進行中
 ◆持續運作
 ◆持續運作
26 贊助公益團體數 ◆持續贊助稻江青棒隊、台南普門仁愛之家等
◆持續關注偏鄉孩童及弱勢族群
 ◆完成蘭智基金會、稻江青棒隊、財團法人僑英文教基金會、財團法人基督教更生團契、桃園市私立少年之家、財團法人台 灣好文化基金會、1919 食物銀行、台南普門仁愛之家、1919鞋盒傳愛等愛心捐助
 ◆持續關注偏鄉孩童及弱勢族群
 ◆持續關注偏鄉孩童及弱勢族群
27 支持金融知識教育推廣扎根 ◆支持金融知識教育推廣
 ◆完成贊助臺北大學金融研營；暑期產學合作開幕式
 ◆持續金融知識教育推廣
 ◆持續金融知識教育推廣
28 1919公益活動 ◆環台期間將至偏鄉關懷急難弱勢家庭
 ◆完成號召康和勇士們騎車環台，救助急難家庭，參加接力同仁共計2名
 ◆持續運作
 ◆持續運作
29 舉辦捐血活動 ◆辦理1場次
 ◆共募集161袋，40,250CC.熱血；活動達成100%
 ◆辦理1場
 ◆辦理1場次以上
30 捐舊衣助伊甸 ◆落實ESG啟動愛心善的循環，幫助弱勢家庭
 ◆共募集到100箱，共4,766件衣物
 ◆持續捐助舊衣、支持環境永續
 ◆持續捐助舊衣、支持環境永續
31 捐贈巡迴醫療車 ◆持續關注後續巡迴醫療現況
 ◆完成捐贈
 ◆持續關注後續巡迴醫療現況
 ◆持續關注後續巡迴醫療現況


[公司治理面(G)]
目標 項 目 2023年目標 達成狀況 短期
(2026年) 		中長期
(2028年)
32 爭取「公司治理評鑑」上櫃公司排名 ◆上櫃公司第二等級，前6-20% ◆第三等級 ◆第二等級 ◆第一等級
33 推動董事性別多元化
 ◆女性董事席次佔27% ◆目前董事共11席，其中，女性董事3席佔27% ◆女性董事席次達1/3 ◆女性董事席次達1/3
34 強化獨立董事及審計委員會職能 ◆獨立董事席次達1/3 ◆目前董事共11席，其中，獨立董事3席佔27%(註) ◆獨立董事席次達1/3 ◆獨立董事席次達1/3
35 重大議題問責制度 ◆每年一次 ◆各專責部門擬訂年度計劃向董事會報告，已於12/15提報董事會 ◆每年一次 ◆每年一次
36 落實公司治理訓練 ◆每年辦理2場次公司治理訓練 ◆6/28-2023年金融消費者保護暨金融服務業公平待客原則
◆9/21-2023年全球金融科技與資安風險發展趨勢 		每年至少1次 每年至少1次
37 加強各業務法制教育訓練 ◆完成： 1.上半年防制洗錢及打擊資恐
2.金融消費者保護法
3.下半年防制洗錢及打擊資恐
4.個人資料保護法
5.內線交易、重大訊息、檢舉制度、內部人股權異動
6.FATCA、CRS專題
 ◆截至2023年12月31日已完成下列法定教育訓練課程：
1.上下半年防制洗錢及打擊資恐
2.金融消費者保護法
3.個人資料保護法
4.內線交易、重大訊息、檢舉制 度、內部人股權異動
5.FATCA、CRS專題
 ◆每年至少1次
 ◆每年至少1次
38 法遵及防制洗錢執行情形 ◆完成：
1.上、下半年法遵執行情形董事會報告
2.上、下半年防制洗錢及打擊資恐情形董事會報告
◆完成：
1.各單位法遵及個資自評
2.各單位個資盤點及風險評鑑
3.各單位章則盤點
 ◆截至2023年12月31日已完成下列事項：
1.上下半年法遵執行情形董事會報告
2.上下半年防制洗錢及打擊資恐執行情形董事會報告
3.法遵及個資自評
4.個資盤點及風險評鑑
5.章則盤點
 ◆每年至少2次 ◆每年至少2次
◆完成：
1.各單位法遵及個資自評
2.各單位個資盤點及風險評鑑
3.各單位章則盤點
 ◆每年至少1次 ◆每年至少1次
39 公司永續治理 ◆自行評估內部控制制度結果，出具內部控制制度聲明書，辦理公告申報
 ◆2022年度「內部控制制度聲明書」於3月14日申報完成
 ◆會計年度終了後3個月內，完成申報 ◆會計年度終了後3個月內，完成申報
◆依「公司治理實務守則」就內控缺失檢討，定期與董事座談，並作成紀錄
 ◆2023年11月3日召開董事與內部稽核座談會
 ◆每年定期召開1次 ◆每年定期召開1次
◆對於內部控制制度檢查缺失及異常事項，進行追蹤改善，並提報審委會及董事會報告
 ◆內部稽核報告已依主管機關規定暨年度稽核計畫，執行稽核作業
◆內控查核發現之缺失及異常事項，已揭露於內控查核報告，並於該報告陳核後加以追蹤，並提報審計委員會及董事會，以確定相關單位業已及時採取 適當之改善措施
 ◆每季完成合規查核與數據分析並重 ◆每季完成
◆持續以系統化及紀律化的方法評估與改善風險管理、控制，降低內控風險
40 對子公司監理 ◆執行子公司稽核計畫並進行查核及管理 ◆出具康聯資產公司/康和期貨/康和投顧/康和保代子公司監理查核報告 ◆每年一次 ◆每年一次
41 資訊安全 ◆執行資訊安全整體情形，出具內部控制制度聲明書，辦理公告申報 ◆2022年度「資訊安全整體執行情形聲明書」於2023年3月14日申報完成 ◆會計年度終了後3個月內，完成申報 ◆會計年度終了後3個月內，完成申報
42 強化資安防護機制 ◆「建立證券商資通安全檢查機「建立證券商資通安全檢查機制」，定期召開審查會議 ◆已完成資安管審會 ◆每年召開1次 ◆每年召開1次
43 推動資安防護導入國際標準 ◆所有核心系統取得ISO 27001資訊安全管理系統驗證 ◆已取得核心系統驗證通過 ◆持續通過 ISO 27001資訊安全管理系統驗證 ◆持續通過 ISO 27001資訊安全管理系統驗證
44 建立資通安全檢查機制 ◆加強資安監控（SIEM），加入Linux主機進入監控機制 ◆已建置SIEM系統，完成Windows主機、防火牆、網路設備管理、郵件安全管理等主機加入監控 ◆完成所有核心系統主機加入監控 ◆完成所有核心系統及重要網路設備加入監控。
建置「入侵偵測及防禦機制」與「應用程式防火牆」資安防禦設備 ◆2020年3月已完成對外開放之服務皆有啟用防護 ◆持續優化調整 ◆持續優化調整
◆維持已取得之證照，並額外新增2張資安證照。 ◆已取得8張證照（符合規定） ◆擴大其他相關單位取得資安證照。
 ◆擴大其他相關單位取得資安證照。
45 「永續發展委員會」推動永續發展短、中、長期目標 ◆定期提報董事會永續發展及ESG 執行成效，並將相關政策及執行情形提報董事會 ◆完成每季召開，並於最近期董事會報告/提報
 ◆每季召開，並於最近期董事會報告/提報 ◆每季召開，並於最近期董事會報告/提報
46 落實執行公平待客原則、問責機制 ◆定期召開公平待客委員會，並將公平待客原則相關政策及執行情形報告董事會 ◆完成每季召開，並於最近期董事會報告/提報
 ◆每季召開，並於最近期董事會報告 ◆每季召開，並於最近期董事會報告
◆公平待客評核邁入前25%業者 ◆2025年評核（兩年一次） ◆邁入前25%業者
 ◆邁入前25%業者