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落實金融服務業「公平待客原則」
保障消費者權益，遵循金融監督管理委員會推動「金融服務業公平待客原則」， 以理財商品審查制度，檢視架上
理財商品妥適性，審慎處理複雜性高風險商品之銷售，並制定「公平待客原則」以具體政策落實公平待客
「訂約公平誠信原則」、「注意與忠實義務原則」、「廣告招攬真實原則」、「商品或服務適合度原則」、「告
知與揭露原則」、「複雜性高風險商品銷售原則」、「酬金與業績衡平原則」、「申訴保障原則」及「業務人員
專業性原則」九大項原則指標，保護金融消費者權益。
保護客戶權益
本公司訂有「金融消費爭議處理辦法」，落實對消費爭議處理之重視，提升消費爭議處理之效率與品質，保護消費
者權益。另本公司訂有「從事廣告業務招攬及營業促銷活動管理辦法」，從事相關行為均依法令規定辦理，刊登、
播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時，應確保廣告招攬內容之真實，不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致使
他人誤信之情事，以維護投資人權益。
個人資料保護
為確保客戶資料之安全，本公司依據「個人資料保護法」相關規定辦理，審慎處理個人資料，未經授權嚴禁調閱使
用，並加強個人資料管控措施及教育訓練。在網路重要節點上均設有防火牆及入侵偵測或入侵防禦設備，以防止資
訊系統被非法或惡意入侵；而在進行資料傳輸時若經由具風險的區域均會採取適當的加密措施以保護客戶資料的隱
私及安全。
2020年本公司年無發生客戶資料外洩之情事。
為電子交易安全把關
本公司致力推廣電子交易，電子交易佔全公司的交易比重逐年成長，本公司使用臺灣網路認證CA憑證來做下單的簽驗認證，
客戶在網路交易時，除了有帳號及密碼檢查之外，還經由公正的第三者所發行的憑證作為第二道關卡，以及採用
國際公認的SSL技術作傳輸加密，以增加網路交易時所重視的安全程度。 電子交易密碼安全：
- 客戶交易帳號於更新啟始密碼後方可繼續作業。
- 各項密碼輸入錯誤三次後鎖定。
- 憑證密碼自產生日起，有一個月的效期，過期自動失效。
推行資訊安全管理
康和證券所有產品之設計與推廣，皆依金融消費者保護法、個人資料保護法、法令遵循及風險管理之要求適法合規。產品之費率與同業水準相當，風險揭露均依規定辦理，同時確保客戶權益與服務效率。
針對新興科技的應用所面臨到各種新形態的網路犯罪手法，康和證券除了透過管理流程的改善，也相對增加在硬體建設上的投資，不斷地持續增進資訊安全的防護水準，以保障客戶個人資料的安全。
【資通安全推行小組組織架構圖】
安全的交易保證
1.成立資通安全推行小組
本公司為確保資訊資料、系統、設備及網路通訊安全，有效降低因人為疏失、蓄意或天然災害等導致之資訊資產遭竊、
不當使用、洩漏、竄改或毀損等風險，訂定「資訊安全政策」、「資訊安全組織程序書」、「資訊安全實施程序書」、
「營運持續管理程序書」等，建立資訊安全管理系統，於2011年7月成立資通安全推行小組，落實各項資訊安全管理與
政策推行。
2.安全認證
康和證券致力於顧客個人資料之保護，落實資訊安全管理精神，針對電子交易平台之資訊安全建立相關的管理制度，確保整個資訊
作業流程皆符合主管機關規範，並自2010年開始導入並每年持續通過「ISO-27001
資訊安全管理系統驗證」，提供給投資人更穩定安全的電子交易系統環境，讓客戶能放心的在康和證券提供的電子交易平台上進行交易。
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