永續治理
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◆榮獲2022年第19屆國家品牌玉山獎-「傑出企業」、「傑出企業領導人、「最佳人氣品牌」、
「最佳產品」四項大獎。
◆總經理邱榮澄則獲得「全國首獎」最高殊榮及「傑出企業領導人」獎。
◆榮獲TCSA台灣企業永續報告獎-「企業永續報告類」-金融及保險業-銀獎。
◆風險管理評鑑連續10年(2013-2022)皆為第2級(良好等級)。
◆本公司自2010年開始導入「ISO 27001 資訊安全管理系統」,並且每年持續通過驗證。
◆榮獲「第26屆傑出基金金鑽獎」-康和投顧連續第三年榮獲「KBI替代能源解決方案基金」
「天然資源股票基金三年期獎」。


公司治理
康和證券自成立以來,持續提升公司治理成效,從各層面落實公司治理制度,除維護股東權益、強化董事會運作、加強內部風險管理、提升資訊透明度,持續精進公司治理相關措施,期望企業能永續經營並與社會共榮。為落實公司治理規範於2019年5月8日起設置公司治理主管,期望透過完善制度與組織架構,提升公司策略管理效能及監督管理者之行為,確保董事會與管理階層能以符合公司與全體股東最大利益的方式達成營運目標,進而提升整體競爭力。
2022年臺灣證券交易所公布第9屆公司治理評鑑結果,本公司列為6%至20%之公司,未來仍持續提升公司治理品質而努力。


永續發展及ESG績效管理
董事會為本公司最高治理單位,除依照法令章程及股東會決議執行業務外,本公司之策略計畫、年度財務報告及季度財務報告、內部控制制度之有效性評估、會計師之委(解)任、經理人之任免等均須經董事會通過。 董事會透過一年內多次定期及不定期召開的會議,就與公司治理相關之經濟、環境及社會議題授權董事長分層處理或直接委派予相關單位,由總經理負責經濟績效議題,永續發展委員會負責推動議題,並定期及向董事會進行報吿及後續追蹤。永續發展委員會委員會於2022年共向董事會提報2次ESG短中長期目標策略與績效。

董事會組織與結構
為落實公司治理、強化董事會管理職能,於董事會下設有審計委員會、薪資報酬 委員會、風險管理委員會三個功能性委員會,力求完善各功能性委員會之組織及職責,以確保董事會對公司的策略指導及對經理部門之有效監督。所有董事只有鄭大宇董事擔任董事長,其他董事無擔任康和證券其他職務,最高治理單位是董事會/主席為董事長,最高管理階層是總經理,由總經理向董事長報告。
董事會成員組成注重性別平等,並依循本公司「公司治理實務守則」之規定,董事會整體具備之能力,已揭露於本公司官網「董事會成員多元化政策及執行」專區。
本公司董事會成員由11位具有豐富商務、法律、財務、會計等專長及豐富經驗的董事所組成(含獨立董事3名)成員中男性8人(男性占 72.73%)、女性3人(女性占27.27%),董事及獨立董事選舉均採候選人提名制度,任期三年,任期自2021年7月12日至2024年7月11日止。




董事會制度
為建立本公司良好董事會治理制度、健全監督功能及強化管理機能,爰依「公開發行公司董事會議事辦法」訂定本公司『董事會議事規範』,以資遵循。應提本公司董事會討論之事項,已揭露於本公司官網「公司治理」專區。
對於董事會議事之召集程序、議事內容、作業程序、議事錄應載事項、公告及其他應遵循事項均有規定。此外,亦訂有利益迴避之規定,當會議事項對於董事自身或其代表之法人有利害關係時,應於當次董事會說明其利害關係之重要內容,如有害於公司利益之虞時,不得加入討論及表決,且討論及表決時應予迴避,並不得代理其他董事行使其表決權。


董事獨立性與利益衝突管理情況
康和證券目前有3位獨立董事,獨立董事占比27%,所有外部董事皆符合獨立性情形。
本公司訂定「獨立董事之職責範疇規則」,明定「獨立董事如有反對意見或保留意見,應於董事會議事錄載明 」,本公司或董事會不得妨礙、拒絕或規避獨立董事職行職務」及「獨立董事職行職務認有必要時,得請求董事會指派相關人員或聘請專家協助辦理」,確保獨立董事得善盡職責,有效增益董事會運作及公司經營績效。
利益衝突管理:
本公司董事鄭大宇持有關係企業康和期貨股份有限公司股票258,782股,占比0.32%。
本公司持股比例占前十名之股東,其相互間為關係人或為配偶、二親等以內之親屬關係之資訊,及公司、公司之董事、經理人及公司直接或間接控制之事業對同一轉投資事業之持股數,並合併計算綜合持股比例,揭露於本公司112年度年報P73,或請連結本公司官網
https://www.concords.com.tw/about/financial/AnnualReport.htm?mnu=02&submnu=02#
本公司董事學經歷、專業背景等資訊詳如下 :

董事主要學經歷:                                                                                          2023年1月31日止
職稱 性別 學歷 經歷 目前兼任本公司及其它公司之職務
董事長
中洋投資(股)公司
代表人:鄭大宇
Fairleigh
Dickinson
University
資管碩士
康和綜合證券股公司董事長
康和期貨股公司董事長
康和期貨(股)公司董事
中華民國股權投資協會理事
中華民國證券商業同業公會理事
中華民國證券商業同業公會
研究發展委員會副召集人
中華民國證券商業同業公會
教育訓練暨推廣委員會召集人
董事
中洋投資(股)公司
代表人:張進德
美國聯邦國際大學會計博士
國立中正大學
法律學博士
冠恆聯合會計師事務所所長
中華民國會計師公會理事長
文化大學會計系主任
朝陽科技大學管理學院院長、講座教授
亞洲大學會計與資訊學系講座教授
康和綜合證券(股)公司獨立董事
國立中興大學法律系兼任教授
冠恆聯合會計師事務所所長
冠寶國際諮詢顧問(股)公司董事長
日高工程實業(股)公司獨立董事
藥華醫藥(股)公司獨立董事
華榮電線電纜(股)公司獨立董事
財團法人企業大學文教基金會董事長
財團法人國立中正大學學術基金會董事
中華民國仲裁協會、台灣營建仲裁協會仲裁人
董事
中洋投資(股)公司
代表人:李進生
國立交通大學管理科學研究所(財務)博士 銘傳大學財務金融學系暨金融研究所副教授兼所長
淡江大學財務金融系、所兼任教授
交通大學管理科學系、所副教授
康和綜合證券(股)公司獨立董事
銘傳大學金融科技學院院長
銘傳大學財務金融學系教授
奇岩綠能科技(股)公司監察人
亞帛創意行銷(股)公司監察人
宏寶資產管理顧問(股)公司董事
永琦國際開發(股)公司董事
極緻形象(股)公司監察人
品堡建設(股)公司董事
仆派海洋生技(股)公司監察人
康和證券投資顧問(股)公司監察人
董事
士凱投資(股)公司
代表人:陳瓊玲
輔仁大學統計系 皇昌營造股份有限公司副總經理
和昌國際工業(股)公司監察人
皇昌營造(股)公司董事
董事
太明開發(股)公司
代表人:李壯源
台灣大學法律學系 新光實業(股)公司執行副總
新光紡織(股)公司執行副總
日泉機械工業(股)公司董事長
中華航空(股)公司董事
華經資訊企業(股)公司董事長
國票金融控股(股)公司獨立董事
國票綜合證券(股)公司獨立董事召集人
本盟光電(股)公司董事
國票華頓證券投資信託(股)公司監察人
街口證券投資信託(股)公司監察人
中華生物科技董事長
財團法人康寧醫院董事
日高工程實業(股)公司董事
華肝基因(股)公司監察人
大葉國際投資(股)公司董事
董事
元瀧建設開發(股)公司
代表人:馬佩君
Carnegie Mellon University Economics 泰豐輪胎(股)公司監察人
樂活社會企業(股)公司董事
泰豐輪胎(股)公司董事
鑫元國際投資(股)公司監察人
大天投資(股)公司董事
大元建設(股)公司董事
元瀧建設開發(股)公司董事
社團法人台灣樂活服務發展協會董事
軍騰資產管理(股)公司監察人
財團法人中華文化基金會董事
樂活社會企業(股)公司監察人
董事
德業投資(股)公司
代表人:楊明旺
逄甲大學財稅系 元大金控(股)公司行政長 和怡投資(股)公司董事長
德業投資(股)公司董事長
德展投資(股)公司董事長
董事
嘉宜(股)公司
代表人:蔡松坡
大同商專保險科 敬華飯店(股)公司董事
康和皇家生活事業(股)公司董事
三花英實業(股)公司監察人 日冠建設(股)公司董事
弘元投資(股)公司董事
全惠投資(股)公司董事
明怡投資(股)公司董事長
明昭投資(股)公司董事長
東弘投資(股)公司董事
信光有限公司董事長
俐錦管理顧問有限公司董事長
泰俐管理顧問有限公司董事長
康聯投資(股)公司監察人
勝全投資(股)公司董事長
惠敏投資(股)公司監察人
惠鉅投資(股)公司監察人
惠碩投資(股)公司監察人
資全投資(股)公司董事長
資薈企業(股)公司監察人
嘉宜(股)公司董事
獨立董事
張耀仁
台灣科技大學營建工程系 台北市政府國宅處工務員
寶固營造(股)公司總經理
台北市中興扶輪社前社長
京富翔營造(股)公司主任技師
允成聯合會計師事務所合夥會計師
茂展營造股份有限公司主任技師
獨立董事
黃添昌
國立政治大學財政研究所碩士 臺灣中小企業銀行董事長
中華民國信託業商業同業公會理事長
兆豐證券(股)公司獨立董事
兆豐銀行常務獨立董事
彰化師範大學企管系兼任教授
禾聯碩(股)公司獨立董事
宜進實業(股)公司獨立董事
康和證券投資顧問(股)公司董事
第一租賃(股)公司董事
獨立董事
黃秀惠
國立中正大學法律研究所博士
雲林科技大學科技法律研究所碩士
朝陽科技大學財務金融系碩士
台中市政府法律顧問
朝陽科技大學商事法兼任講師
亞洲大學證券交易法、金融法規兼任講師
台中市政府勞工權益基金審核小組審核委員、勞資爭議案件外聘審查委員
台灣高等檢察署台中檢查分署性別平等暨性騷擾調查小組委員
台中市工業會勞工法令諮詢委員會主任委員
詠律科思法律事務所主持律師
渼怡榮(股)公司董事長
行政院國家科學委員會中部科學工業園區就業歧視評議委員會委員
財政部關務署台中關性別平等暨性騷擾調查小組委員

董事獨立性
本公司獨立董事共3席,占整體董事比例達27%。獨立董事3席中,除黃添昌於本公司關係企業康和證券投資顧問(股)公司擔任董事之外,其餘2席獨立董事並未擔任本公司或關係企業之董事、監察人或受僱人。所有獨立董事,其配偶及二親等以內之親屬,並未擔任本公司或關係企業之董事、監察人或受僱人;其本人、配偶、二親等以內親屬(或利用他人名義)並未持有本公司股份;亦未擔任與本公司有特定關係公司之董事、監察人或受僱人;最近2年並無提供本公司或其關係企業商務、法務、財務、會計等服務取得報酬之情事。本公司董事會符合獨立原則,11席董事(包括8席董事、3席獨立董事)之間皆不具有配偶或二親等以內之親屬關係,並無證券交易法第26條之3規定第3項及第4項之情事。

董事會多元性
本公司已於110年7月12日舉行股東會,改選出第十二屆董事會成員。堅強的董事陣容,除了代表股東監督經營團隊之外,更協助公司進行重大決策的評估與判斷。本公司所有董事係由董事會決議通過後,送請股東會選任之,本公司注重董事會成員組成之多元性,包括不同年齡、性別、產業經驗、專業知識及能力,成員具備金融、法律、會計、資訊科技、商務、社會企業、併購及管理等領域之豐富經驗與專業。在獨立董事方面,本公司第十二屆獨立董事在金融、法律、會計方面皆擁有專業知識與豐富的實務經驗,可大幅提升本公司在風險管理與內控內稽的落實執行。獨立董事皆立場超然並具前瞻眼光,充分發揮監督輔助之功能,繼續推動本公司在策略運籌的長遠發展。尤其金融業為特許經營的行業,更有賴於落實獨立董事制度,來健全董事會功能。本公司目前設有審計委員會、風險管理委員會、薪酬委員會,皆由獨立董事擔任召集人。本公司之獨立董事透過三個功能性委員會:審計委員會、風險管理委員會、薪酬委員會,深入參與公司之運作,發揮公司治理,保障公眾利益。本公司 第十二屆董事會共11席(含3席獨立董事),整體具備營業判斷、領導決策、經營管理、國際市場觀、危機處理等多項能力,並有豐富的產業經驗及專業能力。其中,擁有投資與會計之產業經驗者為鄭大宇董事長、張進德董事、李進生董事、陳瓊玲董事、馬佩君董事、黃添昌獨立董事; 張進德董事、李壯源董事、黃秀惠獨立董事擁有法律專業能力及豐富的實務經驗,黃秀惠獨立董事為執業律師,張進德董事於111年2月獲聘為審計部法規委員會委員。張進德董事、李進生董事、陳瓊玲董事、李壯源董事、張耀仁獨立董事除了專精於財金相關,亦多元涉獵營造、建築、機械領域。鄭大宇董事長、張進德董事、李進生董事、李壯源董事、張耀仁獨立董事、黃添昌獨立董事 皆長 於資訊科技與管理顧問;張進德董事、蔡松坡董事、楊明旺董事、李壯源董事、張耀仁獨立董事、黃添昌獨立董事,均長年投身於公益與社企,鄭大宇董事、李進生董事、陳瓊玲董事、馬佩君董事亦積極參與公益與社企。在會計師事務所擔任要職的張進德董事與張耀仁獨立董事,具備會計師實際執業經驗地位崇高。所有董事皆擁有豐富的財務與金融、行政與管理之產業經驗。在學術成就部份,張進德董事擁有美國聯邦國際大學會計學及國立中正大學法律學雙博士學位,李進生 董事為國立交通大學管理科學研究所(財務)博士;黃秀惠獨立董事除擁有財務金融及法律雙碩士學位之外,更於 111 年 1 月取得國立中正大學法律研究所博士學位。本公司第十二屆董事平均任期約11年。其中,8席董事平均任期約14年,3席獨立董事平均任期約為3.5年。張進德、李進生2名董事原本擔任本公司獨立董事,為符合公司治理之連續任期精神,轉任本公司董事。在獨立董事部份,黃添昌、黃秀惠2位獨立董事任期年資約為3年,張耀仁獨立董事任期年資為5年,所有獨立董事其連續任期均不超過三屆。董事會成員皆為本國籍,董事成員平均年齡65歲,年齡分布區間計有1名董事年齡位於40-49歲、3名董事位於50-59歲,2名董事位於60-69歲,及5名董事位於70-79歲。董事會組成亦強調性別平等,本公司3席獨立董事中有1席為女性(佔比33%);8席非獨立董事中,有2席為女性(佔比25%),符合董事會性別多樣化原則。整體而言,本屆董事成員包含3位女性(其中1名為獨立董事),女性董事佔比高達27%,女性董事占比目標希望達1/3,未來仍將持續致力於董事會組成之性別平等。本公司審計委員會成員共3名,由3名獨立董事黃添昌、張耀仁、黃秀惠組成,並推舉黃添昌獨立董事擔任第十二屆審計委員會召集人。


董事會運作情形
董事會平均每2個月至少召開一次,以審核企業經營績效、討論ESG短中長期目標策略與績效與關鍵重大事件,包含經濟、環境和社會衝擊、風險與機會等。透過會議確認後續處理之權責單位,並於下一次會議中就處理情形進行追蹤報告。
◆董事會議事單位:提供各項議案與報告資料予董事會成員時,均會事前審視呈報內容是否有與利害關係人相關並應適當迴避之情形,並給予相對人事前提醒。
◆公司治理主管:
本公司於110年8月26日董事會決議通過由財務主管蔡琬琪協理兼任公司治理主管。
本公司於111年3月17日董事會決議通過增設隸屬於董事會下之公司治理單位「董事會秘書室」。

董事會秘書室主要職務包括下列內容:
一、依法辦理董事會及股東會之會議相關事宜。
二、協助董事會及股東會議事錄。
三、協助董事就任及持續進修。
四、提供董事執行業務所需之資料。
五、協助董事遵循法令。
六、其他依公司章程或契約所訂定之事項等。

111年度公司治理單位「董事會秘書室」業務執行情形如下:
一、協助提供董事及獨立董事於執行職務時所需資料。
二、協助安排董事各類進修課程,增進專業知能。
三、協助董事會及股東會議事程序事宜。
四、辦理審計委員會、董事會、股東會之會議相關事宜:
1.111年共召開9次董事會及7次審計委員會,依法辦理會議召集及提供會議資料,並於會後二十天內完成議事錄。
2.股東會於111年6月8日召開,依法辦理股東會日期事前登記、製作開會通知、議事手冊、議事錄等相關事宜。
五、公開資訊觀測站相關定期與不定期之資訊申購。

公司治理主管年度進修情形詳見本公司111年度年報。
2022年共召開9次會議,董事會成員及出席情形如下表:
職稱 姓名 2022年出席率
董事長 鄭大宇 100%
董事 馬佩君 100%
董事 陳瓊玲 100%
董事 蔡松坡 80%
董事 楊明旺 100%
董事 張進德 100%
董事 李進生 100%
董事 李壯源 100%
獨立董事 黃添昌 100%
獨立董事 黃秀惠 100%
獨立董事 張耀仁 100%

董事平均年齡65歲,董事人數、年齡、百分比分析表如下:
年齡區間 人數 百分比%
40-49 歲 1 9.1
50-59 歲 3 27.3
60-69 歲 2 18.2
70-79 歲 5 45.4

董事責任保險
為完善公司治理機制,並考量董事及重要職員於行使權利、履行義務之重要性,及有效降低董事及公司所承擔之法律及財務風險,本公司之董事責任保險之投保金額、承保範圍及保險費率等,每年皆由董事會審議通過,為全體董事續約購買責任保險。

董事會績效評估機制
為落實公司治理並提升本公司董事會功能,建立績效目標以加強董事會運作效率,爰依本公司「公司治理實務守則」規定訂定「董事會績效評估辦法」,以資遵循。
於每年年度結束時,由董事會成員及董事會議事單位執行內部董事會績效評估作業。

本公司董事會績效評估之衡量指標含括下列五大面向:
一、對公司營運之參與程度。
二、提升董事會決策品質。
三、董事會組成與結構。
四、董事的選任及持續進修。
五、內部控制。

董事成員自我績效評估之衡量項目含括下列六大面向:
一、公司目標與任務之掌握。
二、董事職責認知。
三、對公司營運之參與程度。
四、內部關係經營與溝通。
五、董事之專業及持續進修。
六、內部控制。

功能性委員會績效評估之衡量項目含括下列五大面向:
一、對公司營運之參與程度。
二、功能性委員會職責認知。
三、提升功能性委員會決策品質。
四、功能性委員會組成及成員選任。
五、內部控制。
評分之標準,依各衡量項目填答結果,採比重加權之方式評分,將績效評估結果分為優、佳、良好、尚可、有待加強五級。

評估結果:
本公司2022年度董事績效評估已完成,並將評估結果提報2023年3月9日董事會。
2022年度董事會內部績效評估結果顯示,各衡量項目平均得分為4.8介於「4佳~5優」之間,符合標準。
2022年度「審計委員會績效考核自評問卷」、「薪酬委員會績效考核自評問卷」,分別由召集人評估結果為「優」,符合標準。

董事對經濟、環境和人類衝擊方面的管理之績效評估
有關董事對經濟、環境和人類衝擊方面的管理之績效評估,本公司擬於2027年納入績效評估之衡量指標。董事會外部績效評估預計於2027年納入考核。

董事進修情形:
本公司董事進修情形皆已依法揭露於公開資訊觀測站。近年本公司重視企業ESG永續,並訂定2022年為康和ESG元年,積極為董事規劃公司治理、企業永續、ESG發展趨勢等相關課程進修。

職稱 姓名 主辦單位 課程名稱 當年度進修
總時數
董事長 鄭大宇 中華民國證券商業同業公會
中華民國證券商業同業公會
公司治理暨洗錢防制課程
證券業ESG與永續經營
6
董事 張進德 中華民國證券商業同業公會
中華民國會計師公會全國聯合會
中華民國會計師公會全國聯合會
公司治理暨洗錢防制課程
會計師因應洗錢防制
最新稅務法令實務解析
13
董事 李進生 台灣證券交易所、QIC、Georgeson
中華民國證券商業同業公會
中華民國證券商業同業公會
以國際觀點論獨立董事與2022年股東會

公司治理暨洗錢防制課程
證券與期貨業利害關係人交易及利益迴避之監控與管理
7
董事 陳瓊玲 中華民國證券商業同業公會
台灣證券交易所、櫃買中心
社團法人中華公司治理協會
中華民國證券商業同業公會

社團法人中華公司治理協會
公司治理暨洗錢防制課程
永續發展路徑圖產業主題宣導會
公司的法令遵循與董事的監督義務
證券與期貨業利害關係人交易及利益迴避之監控與管理
企業永續發展與董事會職責
14
董事 馬佩君 中華民國證券商業同業公會
中華民國證券商業同業公會
公司治理暨洗錢防制課程
證券與期貨業利害關係人交易及利益迴避之監控與管理
6
董事 蔡松坡 中華民國證券商業同業公會
中華民國證券商業同業公會
公司治理暨洗錢防制課程
證券與期貨業利害關係人交易及利益迴避之監控與管理
6
董事 楊明旺 中華民國證券商業同業公會
中華民國證券商業同業公會
公司治理暨洗錢防制課程
證券與期貨業利害關係人交易及利益迴避之監控與管理
6
董事 李壯源 台灣證券交易所、QIC、Georgeson
中華民國證券商業同業公會
中華民國證券商業同業公會
以國際觀點論獨立董事與2022年股東會

公司治理暨洗錢防制課程
證券與期貨業利害關係人交易及利益迴避之監控與管理
7
獨立董事 張耀仁 中華民國證券商業同業公會
櫃買中心

中華民國證券商業同業公會
公司治理暨洗錢防制課程
2022上櫃公司-獨立董事及審計委員會行使職權參考指引發布暨董監宣導會
證券與期貨業利害關係人交易及利益迴避之監控與管理
9
獨立董事 黃添昌 台灣證券交易所、QIC、Georgeson
中華民國證券商業同業公會
櫃買中心
中華民國證券暨期貨市場發展基金會
中華民國證券暨期貨市場發展基金會

中華民國證券商業同業公會
以國際觀點論獨立董事與2022年股東會

公司治理暨洗錢防制課程

2022上櫃公司-獨立董事及審計委員會行使職權參考指引發布暨董監宣導會
公司內部人短線交易簡介與案例解析
永續發展路徑的挑戰與機會及溫室氣體盤查介紹
證券與期貨業利害關係人交易及利益迴避之監控與管理
16
獨立董事 黃秀惠 中華民國證券商業同業公會
中華獨立董事協會
中華民國證券商業同業公會
公司治理暨洗錢防制課程
關係人交易及非常規交易的實務案例解析
證券與期貨業利害關係人交易及利益迴避之監控與管理
9


2022年董事進修總時數99小時,董事平均進修時數9小時。課程內容分析如下:
課程 時數 課程內容
公司治理相關 16小時 1.中華民國證券商業同業公會主辦之「公司治理暨洗錢防制課程」。
「證券與期貨業利害關係人交易及利益迴避之監控與管理」。
2.台灣證券交易所、QIC、Georgeson聯合主辦之「以國際觀點論獨立董事與2022年股東會」。
3.社團法人中華公司治理協會主辦之「公司的法令遵循與董事的監督義務」
4.中華民國證券櫃檯買賣中心主辦之「2022上櫃公司-獨立董事及審計委員會行使職權參考指引發布暨董監宣導會」。
5.中華民國證券暨期貨市場發展基金會主辦之「公司內部人短線交易簡介與案例解析」。
6.中華獨立董事協會主辦之「關係人交易及非常規交易的實務案例解析」。
企業永續相關課程 8小時 1.中華民國證券暨期貨市場發展基金會主辦之「永續發展路徑的挑戰與機會及溫室氣體盤查介紹」。
2.台灣證券交易所、中華民國證券櫃檯買賣中心聯合主辦之「永續發展路徑圖產業主題宣導會」。
3.社團法人中華公司治理協會主辦之「企業永續發展與董事會職責」。
ESG相關課程 3小時 1.中華民國證券商業同業公會主辦之「證券業ESG與永續經營」。
其他課程 10小時 1.中華民國會計師公會全國聯合會主辦之「會計師因應洗錢防制」、「會計師因應洗錢防制」。

董事與高階管理人員薪酬政策
本公司給付酬金之政策與標準,悉依公司章程、各項酬金辦法相關規定及相關人事規章之規定執行。

董事(含獨立董事)薪酬政策
有關本公司董事薪資報酬之標準如下:
依本公司章程第廿一條:全體董事之報酬,依其參與本公司營運程度及貢獻,授權董事會依同業通常水準支給議定之。
依本公司章程第廿五條:本公司年度如有獲利,應提撥百分之一至百分之三為員工酬勞,由董事會決議以股票或現金分派發放,其發放對象包含符合一定條件之從屬公司員工;本公司得以上開獲利數額,由董事會決議提撥不高於百分之五為董事酬勞。員工酬勞及董事酬勞分派案應提股東會報告。但公司尚有累積虧損時,應預先保留彌補數額,再依前項比例提撥員工酬勞及董事酬勞。
有關本公司董事薪資報酬,除法令或章程另有規定者外,悉依本公司董事薪資酬勞辦法辦理。

高階管理人員薪酬政策與審議流程
本公司整體薪酬結構分為薪資、津貼、績效獎金等項目,並訂有「薪資報酬核敘辦法」,經理人之薪資報酬應參照其個人之學經歷背景、市場及同業薪資水準敘薪,核敘之職稱與薪資亦應符合本公司「職等職稱薪資級距表」所定之範圍,並定期檢視其工作績效與貢獻調整之,以達市場競爭力及以達留才之效。
有關本公司總經理、副總經理之薪資酬金之標準如下:
一、 薪資:參照其個人之學經歷背景、市場或同業薪資水準及本公司薪資標準敘薪,定期檢視其工作績效與貢獻,並參考同業通常水準支給情形調整之。
二、 績效獎金:為提升公司獲利,訂定年度獎金提撥準則及各項獎金辦法,依年度經營績效及個別考核結果及貢獻等,參與各項獎金分配,以分享公司經營成果。
三、 員工酬勞:依本公司之員工酬勞分配辦法,並參照各職位所投入之時間、所擔負之職責、職位表現貢獻及績效達成情形等,參與員工酬勞分配。
經營績效及未來風險之關聯性:
為健全本公司董事及經理人薪資報酬制度,爰依「股票上市或於證券商營業處所買賣公司薪資報酬委員會設置及行使職權辦法」之規定,設置薪資報酬委員會,薪酬委員 以專業客觀之地位,就本公司董事及經理人之薪資報酬政策及制度予以評估,向董事會提出建議,供決策參考。
薪資報酬委員會依其職權,定期檢討本公司董事及經理人績效評估標準、年度及長期之績效目標,與薪資報酬之政策、制度、標準與結構。並定期評估其績效目標達成情形,依據績效評估標準所得之評估結果,訂定其個別薪資報酬之內容及數額並提報董事會討論。董事及經理人之績效評估及薪資報酬,參考同業通常水準支給情形,並考量個人績效評估結果、所投入之時間、所擔負之職責、達成個人目標情形、擔任其他職位表現、公司近年給予同等職位者之薪資報酬,暨由公司短期及長期業務目標之達成、公司財務狀況等評估個人表現與公司經營績效及未來風險之關聯合理性。

董事會成員及重要管理階層之接班規劃
(一)董事會成員之接班規劃:
本公司董事選任方式係採侯選人提名制度,並於「公司治理守則」第二十條明訂董事會成員組成應考量多元化,除兼任公司經理人之董事不宜逾董事席次三分之一, 且應遵守兼任職務之規定,並就本身運作、營運型態及發展需求以擬訂適當之多元化方針,包括但不限於兩大面向之標準:基本條件與價值【性別、年齡、國籍及文 化等】、專業知識與技能【專業背景(如法律、會計、產業、財務、行銷或科技)、專業技能及產業經歷等】。本公司已訂定「董事會績效評估辦法」,每年執行董 事會績效評估,以確認董事會運作之有效性,與評定董事之績效表現,以作為提名董事續任之參考依據。
本公司現任董事11名(含3名獨立董事),獨立董事佔全體董事比重為27%,擁有金融、財務、會計、法律及產業等專長與背景,2位獨立董事任期年資在3年以下,1位 獨立董事任期年資在4-6年,符合獨立董事法定佔比及連續任期未逾三屆之目標,董事會成員具備多元性,包含不同專業經驗或背景(分別擁有豐富的金融、產業、法律 、會計、財務、風險管理等專長,及具備證券、銀行及其他產業工作經驗),並具備執行職務所必須之知識、技能及素養,未來本公司將持續強化董事會成員結構之多元性。
本公司定期提供董事各種涵蓋公司治理主題相關之財務、風險管理、商務、法務、會計或內部控制制度等內容之專題講座、研討會、座談會或進修課程資訊,每人每年至少安排六小時進修課程,以持續提升董事會成員之專業知識及獲取新知。2022年董事總進修時數99小時,每位董事平均進修9小時。
關於董事會之接班規劃,本公司與國內大專院校如政治大學、陽明交通大學、成功大學、台北大學、銘傳大學等長期保持聯繫,藉此獲得引進適任之董事及獨立董事之人選, 本公司也同時向外部尋求專業人才,以作為董事接班規劃之準備。另外,獨立董事依法需具備商務、法務、財務、會計或公司業務所需之工作經驗,本公司參考財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會所提供之「獨立董事人才資料庫」,搜尋可擔任本公司獨立董事之人選,以作為日後找尋合適獨立董事之參考。

(二)重要管理階層之接班規劃:
本公司願景是成為客戶長期成長的伙伴,「人才」為企業最重要的資產,而主要管理階層的領導特質更需具備團隊合作、企圖心、專業與熱忱、追求卓越及掌握未來趨勢之能力。 為培育公司各管理階層之接班儲備人才,傳承經營信念,針對法令遵循、誠信經營、資訊安全、金融消費者保護等定期辦理e-learning的課程,讓主管得隨時學習成長。
另外依不同階層舉辦各項主管培訓計劃,包含公司治理、金融商品規劃與行銷、法令遵循、防制洗錢及打擊資恐等課程,或因應金融環境之變化辦理數據分析、金融科技應用及監理沙河等專題講座, 掌握金融市場發展趨勢,公司更針對各部門之重要職務建立關鍵人才養成制度,將公司發展與各管理階層的職涯發展相結合,除依職能訂定培訓計劃外, 另輔以職務代理、重要會議參與、專案推動或工作輪調等「職務工作歷練」實務經驗傳承,以完備接班培訓制度,使人才適時銜接,運作順利。
專業是金融業競爭利器,公司將員工之「專業學習」列為年度重要的績效評核指標,除了公司內外部教育訓練外,並訂有「員工在職進修學位管理要點」鼓勵主管或同仁積極取 得更高學歷,讓理論結合實務,透過不斷地充實能力,並養成自主學習的習慣,始能順應公司未來發展之新趨勢,奠定各職位接班時所需能力之基礎。


各功能性委員會職掌及運作情形
為有效發揮董事會職能,精進董事會決策品質,在董事會下依職權及功能分設審計委員會、薪酬委員會、永續發展委員會及風險管理委員會,負責重要議案及經濟、環境、社會、風險等重要議題之討論。功能性委員會分別由獨立董事組成或參與之,使委員會之決策與建議具前瞻性、客觀性與周延性,有效執行獨立監督及制衡之機制,確保董事會各項決議與作為,各項議案均提經董事會報告及討論,若有涉及董事自身或其代表之法人有利害關係者應予迴避,部分議案亦提經股東會報告及討論,符合利害關係人之最大利益。

審計委員會
本公司於 2015年6月設置審計委員會,成員由全體獨立董事組成,旨在健全董事會監督責任、強化董事會管理機制。本委員會之職權已揭露於公司官網。
https://www.concords.com.tw/about/Company/CommitteeB.htm?mnu=03&submnu=02

風險管理委員會運作情形:
2021 年共召開 9 次會議。
2022 年共召開 7 次會議。

職稱 姓名 2022年出席率
獨立董事 黃添昌(召集人)
(20210712連任)
100%
獨立董事 張耀仁
(20210712連任)
100%
獨立董事 黃秀惠
(20210712連任)
100%

薪資報酬委員會
本公司於2011年8月設置薪資報酬委員會。委員會以善良管理人之注意,忠實履行下列職權,並將所提建議提交董事會討論:
一、定期檢討薪資報酬委員會組織規程並提出修正建議。
二、訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策、制度、標準與結構。
三、定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬。

薪資報酬委員會成員如下:
職稱 姓名
獨立董事 黃秀惠(召集人)
獨立董事 張耀仁
獨立董事 黃添昌

運作情形
2021年共召開8次會議。
2022年共召開9次會議。

風險管理委員會
本公司為配合主管機關及董事會之風險管理政策,並充分掌握本公司短、中、長期經營風險及監督其執行,以提升本公司經營績效與強化競爭優勢,於 2003 年 4 月設置風險管理委員會。
本委員會之職權事項如下:
  • 一、 訂定風險管理政策及架構,將權責委派至相關單位。
  • 二、 訂定風險衡量標準。
  • 三、 管理公司整體風險限額及各單位之風險限額。
  • 四、 訂定各業務部門商品種類名單及新業務項目之分派。
  • 五、 訂定各業務部門商品種類之承作金額上限及損失金額上限、涉險值上限。
  • 六、 審計承銷業務單位承作金額超過包銷審議委員會權限之包銷案。
  • 七、 審查融資融券制度及額度。
  • 八、 審查經風險管理單位協調業務單位、稽核單位及相關單位意見所修訂之各項產品作業準則。
  • 九、 審查各部門提議之風險管理事項及其他有關風險管理規劃、管理之檢討改進事項。
  • 十、 依照其他規定應提報本會審核之事項。

  • 風險管理委員會成員如下:
    職稱 姓名
    獨立董事 張耀仁
    (召集人)
    獨立董事 黃秀惠
    獨立董事 黃添昌
    董事 李進生
    董事長 鄭大宇

    風險管理委員會運作情形:
    2021年共召開6次會議。
    2022年共召開5次會議。